Unicredit Prognose und Kursziel
Die UniCredit ist ein bedeutendes europäisches Finanzinstitut, das 1998 durch die Fusion mehrerer italienischer Banken gegründet wurde. Sie bietet ein umfassendes Spektrum an Finanzdienstleistungen an, darunter Privat- und Firmenkundengeschäft, Vermögensverwaltung und Investmentbanking. Die UniCredit-Aktie spiegelt die dynamische Entwicklung der europäischen Wirtschaft und die strategische Expansionsfähigkeit der Bank wider. Die starke Positionierung und Expertise in Mittel- und Osteuropa kann als USP konstatiert werden. Diese Prognose und das Kursziel für die UniCredit-Aktie analysieren das Potenzial der Bank im Kontext aktueller Herausforderungen und Chancen im Finanzsektor aus INVESTNOW Sicht!
- Chart und Performance-Tracker unserer Unicredit Aktie Prognose
- Kennzahlen-Analyse der Unicredit Aktie
- Unicredit Aktie Kursziel 2025
- Unicredit Aktie Prognose 2030
- Moat-Analyse von Unicredt SPA
- Historische Performance der Unicredit Aktie
- Wachstum der Branche
- Ähnliche Unternehmen wie Unicredit
- Unicredit im Porträt
Chart und Performance-Tracker unserer Unicredit Aktie Prognose
Im nachfolgenden Chart der Unicredit Aktie ist unsere Prognose zum jeweiligen Zeitpunkt farblich passend dargestellt. Damit bieten wir volle Transparenz und du siehst sofort, wie gut unsere UCG.MI Prognosen in der Vergangenheit funktioniert haben.
Kennzahlen-Analyse der Unicredit Aktie
Kennzahl | Wert |
---|---|
Gewinnwachstumsprognose Die Gewinnwachstumsprognose entspricht dem durchschnittlich erwarteten Gewinn je Aktie (EPS) der nächsten Jahre. Je höher das prognostizierte Gewinnwachstum, desto attraktiver ist die Aktie. Negative Werte deuten auf sinkende Gewinne oder gar Verluste hin und sind entsprechend unattraktiv. | 3.63% |
Profit-Marge Die Profit Marge gibt an, wie viel Nettogewinn vom erzielten Umsatz übrig bleibt. Je höher die Marge, desto attraktiver ist die Aktie. | 42.36% |
Payout-Ratio Die Payout-Ratio, auch Ausschüttungsquote genannt, gibt an, wie viel vom erzielten Gewinn in Form von Dividenden an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Je weniger ausgeschüttet wird, desto mehr Mittel hat das Unternehmen zur Verfügung, in das eigene Wachstum und Geschäftsmodell zu investieren. Daher ist eine niedrige Payout-Ratio attraktiv, eine hohe Ratio hingegen unattraktiv. | 2.65% |
Kapitalrendite Bei der Kapitalrendite (Return-on-Assets) wird der Gewinn eines Unternehmens ins Verhältnis zum Gesamtvermögen gesetzt. Je höher die Kapitalrendite, desto effektiver nutzt ein Unternehmen seine Vermögenswerte zur Erzielung von Gewinnen. | 1.30% |
Unicredit Aktie Kursziel 2025
Unter Berücksichtigung der aktuellen Wachstumsperspektiven und Qualitätskennzahlen ergibt sich für die UniCredit S.p.A. Aktie ein Kursziel von 45,29 EUR. Gemessen am aktuellen Aktienkurs von 40,68 EUR ergibt das eine erwartete Kursbewegung von 11,33% für die nächsten 12 Monate. Es muss jedoch erwähnt werden, dass Kursprognosen von Aktien generell sehr schwierig sind und sich unser UniCredit S.p.A. Kursziel auf Basis unserer Berechnungen und Analysen ergibt. Eine Garantie für diese Prognose ist nicht möglich. Es handelt sich um keine Anlageberatung.
Obwohl wir in Bezug auf Analystenprognosen skeptisch sind, wollen wir euch deren Einschätzung und Kursziele über die UniCredit S.p.A. Aktie nicht vorenthalten.
Die Analystenprognosen für die Aktie von UniCredit S.p.A. zeigen ein positives Bild. Stand 17.10.2024 notiert der Titel bei 40,68 und zieht die Blicke von 19 Analysten auf sich. Dabei wurde ein durchschnittliches Kursziel von 46,00 EUR errechnet, was auf ein potenzielles Wachstum von 13,08% hindeutet. Doch die Analystenmeinungen zu UniCredit S.p.A. gehen auseinander: Die Schätzung für das niedrigste Kursziel beträgt 39 EUR, während das höchste Kursziel bei 54 EUR liegt. Die Spanne der Schätzer beträgt demnach 38,46%.
Unicredit Aktie Prognose 2030
Auch wenn das Jahr 2030 noch weit entfernt ist, wagen wir eine Kursprognose für 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 und 2030. Unsere Unicredit Prognose 2030 liegt aktuell bei 77,48 und ist ebenfalls neutral, wenngleich auch mit größerer Unsicherheit behaftet.
Wir erwarten eine Unicreidt Kursbewegung bis 2030 von 90,45 %
UniCredit S.p.A. Prognose | Kursziel | Prognose |
---|---|---|
2026 | 50,42 EUR | 23,95% |
2027 | 56,14 EUR | 38,00% |
2028 | 62,50 EUR | 53,65% |
2029 | 69,59 EUR | 71,06% |
2030 | 77,48 EUR | 90,45% |
Moat-Analyse von Unicredt SPA
Unicredit hat eine etablierte Markenidentität, insbesondere in Europa. Dennoch fehlt die globale Anerkennung und der starke Markenwert, den einige ihrer größeren Konkurrenten haben. Zudem hat sie unserer Meinung nach nur begrenzte Kostenvorteile im Vergleich zu größeren, effizienteren Banken. Die Bank hat außerdem in der Vergangenheit mit Kostensenkungsmaßnahmen zu kämpfen gehabt und ihre Kostenvorteile sind nicht besonders ausgeprägt. Deswegen vergeben wir aktuell nur einen schwachen Moat für Unicredit.
Historische Performance der Unicredit Aktie
Der Aktienkurs von Unicredit ist in den letzten Jahren insgesamt stark gestiegen. 2019 verzeichnete die Aktie einen Anstieg von 34,55 %, getrieben durch positive Unternehmensgewinne und optimistische Marktaussichten. 2020 fiel die Aktie jedoch drastisch um -35,35 %, stark beeinflusst durch die COVID-19-Pandemie, die zu wirtschaftlicher Unsicherheit und Belastungen im Bankensektor führte. 2021 erholte sich die Aktie stark mit einem Plus von 79,44 %, unterstützt durch die allgemeine wirtschaftliche Erholung. 2022 verzeichnete die Aktie nur einen moderaten Anstieg von 3,82 %, bedingt durch steigende Zinsen und Inflationssorgen. Schließlich stieg die Aktie 2023 beeindruckend um 94,98 %.
Performance | |
---|---|
2019 | 34,55 % |
2020 | -35,35 % |
2021 | 79,44 % |
2022 | 3,82 % |
2023 | 94,98 % |
2024laufend | 74,44 % |
Gesamt | 451,22 % |
Durchschnitt pro Jahr | 41,98 % |
Bestes Jahr | 94,98 % |
Schlechtestes Jahr | -35,35 % |
Wachstum der Branche
Die Branche des Privatkundengeschäfts umfasst Bankdienstleistungen für Einzelpersonen, einschließlich Girokonten, Spareinlagen, Kredite und Hypotheken. Unicredit, als eine der größten Banken in Europa, spielt in dieser Branche eine natürlich auch eine Rolle. Die Größe des globalen Marktes für Privatkundengeschäft wurde im Jahr 2022 auf 1.963 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2032 voraussichtlich rund 3.482,41 Milliarden USD erreichen, mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 5,90 % im Prognosezeitraum bis 2032.
Ähnliche Unternehmen wie Unicredit
Unternehmen (Aktie) | ISIN | WKN | Unsere Einschätzung | Score | Aktueller Kurs Kursprognose |
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Barclays | GB0031348658 | attraktiv | 87 |
GBp 245,10
GBp 278,02 |
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Mitsubishi UFJ Financial Group | JP3902900004 | attraktiv | 85 |
JPY 1.620,50
JPY 1.791,46 |
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JPMorgan Chase | US46625H1005 | neutral | 83 |
USD 224,42
USD 242,09 |
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Bank of America | US0605051046 | neutral | 83 |
USD 42,60
USD 46,39 |
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Wells Fargo | US9497461015 | neutral | 83 |
USD 64,38
USD 69,20 |
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Royal Bank of Canada | CA7800871021 | neutral | 80 |
CAD 174,56
CAD 181,37 |
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Westpac Banking | AU000000WBC1 | neutral | 80 |
AUD 32,55
AUD 33,88 |
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Bank of Montreal | CA0636711016 | neutral | 80 |
CAD 129,12
CAD 134,07 |
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Banco Santander | ES0113900J37 | neutral | 79 |
EUR 4,58
EUR 4,73 |
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UBS | CH0244767585 | unattraktiv | 79 |
CHF 28,19
CHF 29,04 |
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Scotiabank | CA0641491075 | neutral | 79 |
CAD 73,87
CAD 76,05 |
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Commonwealth Bank of Australia | AU000000CBA7 | unattraktiv | 78 |
AUD 142,00
AUD 144,36 |
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Toronto-Dominion Bank | CA8911605092 | unattraktiv | 78 |
CAD 77,86
CAD 79,06 |
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Citigroup | US1729674242 | unattraktiv | 78 |
USD 63,97
USD 65,19 |
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Unicredit im Porträt
UniCredit SPA ist ein führendenes Finanzinstitute in Europa, das durch die Fusion mehrerer Banken im Jahr 1998 entstanden ist. Gegründet wurde UniCredit durch die Zusammenführung von Credito Italiano, Rolo Banca und Banca Popolare di Rieti sowie weiteren Banken, um eine starke Position in Italien und darüber hinaus aufzubauen. Der Unternehmenssitz befindet sich in Mailand, Italien. Bereits im Jahr 1999 ging UniCredit an die Börse und ist seitdem an der Borsa Italiana notiert.
Die Aktionärsstruktur von UniCredit ist vielfältig, mit einem bedeutenden Anteil institutioneller Investoren sowie privater Aktionäre. Zu den größten Anteilseignern gehören internationale Investmentfonds und Banken, die das Unternehmen mit Kapital unterstützen und an seiner Entwicklung partizipieren.
UniCredit ist besonders führend im Bereich des Bankgeschäfts in Mittel- und Osteuropa. Diese Region stellt einen Kernmarkt für das Unternehmen dar, in dem es umfassende Dienstleistungen sowohl für Privat- als auch für Geschäftskunden anbietet. Die Expertise und das umfangreiche Netzwerk in diesen aufstrebenden Märkten sind ein wesentlicher Bestandteil des Erfolgs von UniCredit. Zu den wichtigsten Wettbewerbern zählen Intesa Sanpaolo, BNP Paribas und Deutsche Bank. Diese Banken konkurrieren auf ähnlichen Märkten und bieten vergleichbare Finanzdienstleistungen an.
Zu den bekanntesten und umsatzstärksten Produkten und Marken von UniCredit gehören der "UniCredit Factoring," das Dienstleistungen zur Finanzierung und Verwaltung von Forderungen bietet, "UniCredit Leasing," das flexible Leasinglösungen für Unternehmen und Privatkunden bereitstellt, sowie "UniCredit Bank," das zentrale Bankgeschäft mit umfassenden Dienstleistungen im Bereich Kontoführung, Kreditvergabe und Vermögensverwaltung umfasst. Diese Produkte tragen wesentlich zum Umsatz und Erfolg des Unternehmens bei, indem sie maßgeschneiderte Lösungen für verschiedene Kundenbedürfnisse anbieten.
Im Laufe seiner Geschichte hat UniCredit mehrere bedeutende Übernahmen und Fusionen durchgeführt, um seine Marktposition zu stärken. Dazu gehören die Übernahme der deutschen HypoVereinsbank im Jahr 2005 und die Fusion mit der österreichischen Bank Austria im selben Jahr. Diese M&A-Aktivitäten haben dazu beigetragen, das internationale Netzwerk von UniCredit auszubauen und seine Marktpräsenz zu erweitern.
Wichtige Meilensteine in der Geschichte von UniCredit im INVESTNOW Überblick:
- 1998: Gründung durch die Fusion mehrerer italienischer Banken
- 1999: Börsengang an der Borsa Italiana
- 2005: Übernahme der HypoVereinsbank und Fusion mit Bank Austria
- 2016: Einführung des strategischen Plans "Transform 2019" zur Restrukturierung und Effizienzsteigerung
- 2021: Start der neuen Strategie "UniCredit Unlocked" zur nachhaltigen Wertschöpfung und Innovationsförderung
- 2023: UniCredit erzielte im Jahr 2023 einen Jahresumsatz von 27,47 Milliarden Euro. Dies stellt einen bemerkenswerten Anstieg von etwa 24 Prozent im Vergleich zum Vorjahr dar, als der Umsatz 22,19 Milliarden Euro betrug!
Die Aktie von UniCredit hat im Laufe der Jahre verschiedene Höhen und Tiefen erlebt. Nach dem Börsengang stieg der Kurs kontinuierlich an, bevor die Finanzkrise 2008 zu einem erheblichen Rückgang führte. Seither hat sich die Aktie erholt, wenn auch mit Schwankungen. Wichtige Ereignisse wie die Kapitalerhöhung 2017, die zur Stärkung der Bilanz beitrug, haben die Performance der Aktie beeinflusst.
UniCredit war auch in verschiedene Kontroversen verwickelt, einschließlich rechtlicher Auseinandersetzungen. Ein bemerkenswertes Beispiel ist die Beteiligung an der Manipulation von Zinssätzen, die zu erheblichen Geldstrafen führte. Solche Vorfälle haben das Image des Unternehmens zeitweise belastet und zu regulatorischen Maßnahmen geführt.
Mit Blick auf die Zukunft liefert INVESTNOW eine detaillierte Prognose und Schätzungen für UniCredit, einschließlich eines Kursziels, das auf aktuellen Marktanalysen und wirtschaftlichen Trends basiert. Diese Einschätzungen helfen "dem informierten Investor", fundierte Entscheidungen zu treffen und das Potenzial von UniCredit im Kontext der globalen Finanzmärkte zu bewerten.
Weitere Top-Aktien
Unternehmen (Aktie) | ISIN | WKN | Unsere Einschätzung | Score | Aktueller Kurs Kursprognose |
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Fair Isaac Corporation | US3032501047 | sehr attraktiv | 99 |
USD 2.038,54
USD 2.625,96 |
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Nvidia | US67066G1040 | sehr attraktiv | 97 |
USD 136,93
USD 173,22 |
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Arista Networks | US0404131064 | sehr attraktiv | 97 |
USD 407,34
USD 512,41 |
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Trimble | US8962391004 | sehr attraktiv | 95 |
USD 61,42
USD 75,83 |
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First Solar | US3364331070 | sehr attraktiv | 95 |
USD 203,37
USD 251,36 |
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Airbnb | US0090661010 | sehr attraktiv | 94 |
USD 136,02
USD 166,17 |
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Alphabet | US02079K3059 | sehr attraktiv | 93 |
USD 162,90
USD 196,91 |
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Mastercard | US57636Q1040 | sehr attraktiv | 92 |
USD 513,90
USD 618,70 |
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Meta | US30303M1027 | sehr attraktiv | 92 |
USD 576,87
USD 694,21 |
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Intuitive Surgical | US46120E6023 | sehr attraktiv | 91 |
USD 473,73
USD 563,60 |
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Adobe | US00724F1012 | sehr attraktiv | 91 |
USD 496,83
USD 590,43 |
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Synopsys | US8716071076 | sehr attraktiv | 91 |
USD 504,69
USD 597,77 |
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Visa | US92826C8394 | sehr attraktiv | 90 |
USD 290,35
USD 341,79 |
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Netflix | US64110L1061 | sehr attraktiv | 90 |
USD 687,65
USD 809,76 |
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Applied Materials | US0382221051 | sehr attraktiv | 90 |
USD 183,24
USD 214,23 |
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Booking Holdings | US09857L1089 | sehr attraktiv | 90 |
USD 4.370,77
USD 5.097,40 |
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Regeneron Pharmaceuticals | US75886F1075 | sehr attraktiv | 90 |
USD 998,15
USD 1.175,97 |
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Cadence Design Systems | US1273871087 | sehr attraktiv | 90 |
USD 263,03
USD 308,90 |
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Microsoft | US5949181045 | sehr attraktiv | 89 |
USD 416,72
USD 482,28 |
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Lam Research | US5128071082 | sehr attraktiv | 89 |
USD 73,14
USD 85,02 |
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Fortinet | US34959E1091 | sehr attraktiv | 89 |
USD 80,86
USD 93,36 |
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KLA | US4824801009 | sehr attraktiv | 89 |
USD 670,20
USD 773,57 |
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Chipotle Mexican Grill | US1696561059 | sehr attraktiv | 89 |
USD 58,86
USD 68,32 |
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Edwards Lifesciences | US28176E1082 | sehr attraktiv | 89 |
USD 68,45
USD 79,04 |
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ASML Holding | NL0010273215 | sehr attraktiv | 88 |
USD 700,60
USD 804,23 |
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Novo Nordisk | DK0060534915 | sehr attraktiv | 86 |
DKK 816,60
DKK 919,34 |
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