Erste Group Aktie Prognose

Die Erste Group ist in Zentral- und Osteuropa gut bekannt und geschätzt, verfügt jedoch über eine Markenidentität, die nicht mit global agierenden Banken konkurrieren kann. Kostenvorteile sind in der stark wettbewerbsorientierten Bankenbranche begrenzt, da dünne Margen wenig Raum für signifikante Effizienzgewinne lassen. Netzwerkeffekte existieren, da eine größere Kundenbasis die Finanzdienstleistungen unterstützt, diese Effekte sind jedoch nicht stark ausgeprägt. Regulatorische Barrieren bieten einen gewissen Schutz vor neuen Marktteilnehmern, sind jedoch branchenweit gültig und bieten keine spezifischen Vorteile für die Erste Group. Insgesamt verfügt die Erste Group unserer Meinung nach einen schwachen Moat.

Die Regionalbankenbranche ist eine wichtige Säule des Finanzsektors, da sie sich auf die Bereitstellung von Bankdienstleistungen für lokale Gemeinschaften, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) sowie Privatkunden konzentriert. Diese Banken bieten klassische Dienstleistungen wie Kredite, Sparprodukte und Zahlungsverkehr an und unterstützen dadurch die regionale Wirtschaftsentwicklung. Durch ihre starke lokale Präsenz können Regionalbanken enge Beziehungen zu ihren Kunden aufbauen und auf deren spezifische Bedürfnisse eingehen.

Das Branchenumfeld der Regionalbanken ist durch regulatorische Anforderungen, niedrige Zinssätze und zunehmenden Wettbewerb von FinTechs und großen überregionalen Banken geprägt. Trotz dieser Herausforderungen profitieren Regionalbanken von ihrer tiefen Verwurzelung in den lokalen Märkten, die ihnen eine stabile Kundschaft sichert. Zudem steht die Branche vor dem Druck, sich an die fortschreitende Digitalisierung anzupassen, um moderne Bankdienstleistungen anbieten zu können. Die wirtschaftliche Unsicherheit und schwankende Zinssätze beeinflussen das Geschäftsmodell der Regionalbanken ebenfalls erheblich.

Die Zukunftsaussichten der Regionalbankenbranche bieten Chancen in der weiteren Digitalisierung ihrer Angebote, insbesondere durch den Ausbau von Online-Banking und mobilen Dienstleistungen. Zudem könnten Partnerschaften mit FinTechs zu innovativen Lösungen führen, die ihre Wettbewerbsfähigkeit erhöhen. Regionalbanken haben das Potenzial, durch ihre starke regionale Verwurzelung und das Vertrauen ihrer Kunden eine stabile Rolle in der lokalen Wirtschaft zu behalten. Darüber hinaus bieten sich Wachstumschancen durch die verstärkte Unterstützung von nachhaltigen Projekten und der Finanzierung von grünen Initiativen, die sowohl der Umwelt als auch der Wirtschaft vor Ort zugutekommen.

Wir gehen aktuell davon aus, dass die Branche Regionalbanken bis 2030 um etwa 2.5% pro Jahr wachsen wird. Im Vergleich zum Durchschnitt aller Branchen (3.8%) ergibt das ein um 1.3% geringers Wachstum.

Wir erwarten, dass Erste Group innerhalb der Branche weniger wachsen wird als der Durchschnitt. Dies ist insbesondere auf das bessere Resultat der Kennzahlenanalyse der gesamten Branche zurückzuführen. 4 Unternehmen in der Branche haben eine höhere Attraktivität, 2 hingegen eine geringere Attraktivität

	Unternehmen (Aktie)	ISIN	WKN	Land	Sektor	Branche	Unsere Einschätzung	MOAT	Score	Aktueller Kurs Kursprognose
	Lloyds Banking Group	GB0008706128	871784	Vereinigtes Königreich	Finanzen	Regionalbanken	Kauf		77	GBp 57,12 GBp 62,99		Zur Analyse
	Commerzbank	DE000CBK1001	CBK100	Deutschland	Finanzen	Regionalbanken	Halten		72	EUR 17,00 EUR 18,11		Zur Analyse
	Unicredit	IT0005239360	A2DJV6	Italien	Finanzen	Regionalbanken	Halten		72	EUR 41,76 EUR 44,47		Zur Analyse
	Deutsche Bank	DE0005140008	514000	Deutschland	Finanzen	Regionalbanken	Halten		69	EUR 18,18 EUR 18,99		Zur Analyse
	Erste Group	AT0000652011	909943	Österreich	Finanzen	Regionalbanken	Halten		69	EUR 61,00 EUR 63,69		Zur Analyse
	U.S. Bancorp.	US9029733048	917523	Vereinigte Staaten	Finanzen	Regionalbanken	Halten		68	USD 50,90 USD 52,46		Zur Analyse
	BNP Paribas	FR0000131104	887771	Frankreich	Finanzen	Regionalbanken	Verkauf		63	EUR 62,08 EUR 61,77		Zur Analyse

Die Aktie von Erste Group Bank AG erzielt 69 Punkte, was auf ein solides, jedoch nicht herausragendes Potenzial hinweist. Trotz einiger Schwächen zeigt das erwartete Kurspotential von 4,40%, dass die Aktie für bestimmte Anleger interessant sein könnte. Der INVESTNOW Score ist eine berechnete Kennzahl mit welcher wir alle Aktien auf einer Skala von 1 bis 100 bewerten. Der Wert gibt die relative Attraktivität von Erste Group gegenüber der am attraktivsten bewerteten Aktie, aktuell am Markt, an.

Unsere Empfehlungen

Aktuelle Top-Aktien

	Unternehmen (Aktie)	ISIN	WKN	Land	Sektor	Branche	Unsere Einschätzung	MOAT	Score	Aktueller Kurs Kursprognose
	Fair Isaac Corporation	US3032501047	873369	Vereinigte Staaten	Informationstechnologie	Software: Anwendung	Starker Kauf		99	USD 2.030,47 USD 2.594,66		Zur Analyse
	Nvidia	US67066G1040	918422	Vereinigte Staaten	Informationstechnologie	Halbleiter	Starker Kauf		97	USD 136,24 USD 171,84		Zur Analyse
	Arista Networks	US0404131064	A11099	Vereinigte Staaten	Informationstechnologie	Computer-Hardware	Starker Kauf		97	USD 116,10 USD 146,42		Zur Analyse
	AppLovin	US03831W1080	A2QR0K	Vereinigte Staaten	Informationstechnologie	Software: Anwendung	Starker Kauf		97	USD 335,03 USD 422,20		Zur Analyse
	Edwards Lifesciences	US28176E1082	936853	Vereinigte Staaten	Gesundheitswesen	Medizinische Geräte	Starker Kauf		95	USD 70,28 USD 87,47		Zur Analyse
	ON Semiconductor	US6821891057	930124	Vereinigte Staaten	Informationstechnologie	Halbleiter	Starker Kauf		92	USD 55,23 USD 67,46		Zur Analyse
	Genmab	DK0010272202	565131	Dänemark	Gesundheitswesen	Biotechnologie	Starker Kauf		91	DKK 1.485,50 DKK 1.808,20		Zur Analyse
	Adyen	NL0012969182	A2JNF4	Niederlande	Informationstechnologie	Software: Infrastruktur	Starker Kauf		90	EUR 1.465,60 EUR 1.774,29		Zur Analyse
	DocuSign	US2561631068	A2JHLZ	Vereinigte Staaten	Informationstechnologie	Software: Anwendung	Starker Kauf		90	USD 91,34 USD 110,38		Zur Analyse
	Alphabet	US02079K3059	A14Y6F	Vereinigte Staaten	Kommunikationsdienste	Internet: Inhalte und Informationen	Starker Kauf		90	USD 195,55 USD 236,07		Zur Analyse
	Copart	US2172041061	893807	Vereinigte Staaten	Zyklischer Konsum	Fahrzeuge - Autohändler	Starker Kauf		90	USD 56,40 USD 67,93		Zur Analyse
	IDEXX Laboratories	US45168D1046	888210	Vereinigte Staaten	Gesundheitswesen	Medizin: Diagnostik und Forschung	Starker Kauf		89	USD 422,92 USD 508,37		Zur Analyse
	Insulet	US45784P1012	A0MQX8	Vereinigte Staaten	Gesundheitswesen	Medizinische Geräte	Starker Kauf		89	USD 264,38 USD 317,38		Zur Analyse
	Mastercard	US57636Q1040	A0F602	Vereinigte Staaten	Finanzen	Finanz- und Kreditdienstleistungen	Starker Kauf		88	USD 522,35 USD 624,08		Zur Analyse
	Meta	US30303M1027	A1JWVX	Vereinigte Staaten	Kommunikationsdienste	Internet: Inhalte und Informationen	Starker Kauf		88	USD 617,12 USD 736,58		Zur Analyse
	Intuitive Surgical	US46120E6023	888024	Vereinigte Staaten	Gesundheitswesen	Medizin: Instrumente und Zubehör	Starker Kauf		88	USD 580,11 USD 690,99		Zur Analyse
	Shopify	CA82509L1076	A14TJP	Kanada	Informationstechnologie	Software: Anwendung	Starker Kauf		88	CAD 149,42 CAD 177,98		Zur Analyse
	Synopsys	US8716071076	883703	Vereinigte Staaten	Informationstechnologie	Software: Infrastruktur	Starker Kauf		87	USD 507,19 USD 601,29		Zur Analyse
	Adobe	US00724F1012	871981	Vereinigte Staaten	Informationstechnologie	Software: Infrastruktur	Starker Kauf		87	USD 417,28 USD 494,08		Zur Analyse
	Regeneron Pharmaceuticals	US75886F1075	881535	Vereinigte Staaten	Gesundheitswesen	Biotechnologie	Starker Kauf		86	USD 703,43 USD 829,32		Zur Analyse
	Netflix	US64110L1061	552484	Vereinigte Staaten	Kommunikationsdienste	Unterhaltung	Starker Kauf		86	USD 848,32 USD 996,27		Zur Analyse
	Visa	US92826C8394	A0NC7B	Vereinigte Staaten	Finanzen	Finanz- und Kreditdienstleistungen	Starker Kauf		86	USD 316,28 USD 370,68		Zur Analyse
	Lam Research	US5128071082	869686	Vereinigte Staaten	Informationstechnologie	Halbleiter	Starker Kauf		85	USD 76,15 USD 89,10		Zur Analyse
	Palo Alto Networks	US6974351057	A1JZ0Q	Vereinigte Staaten	Informationstechnologie	Software: Infrastruktur	Starker Kauf		84	USD 174,19 USD 202,69		Zur Analyse
	Chipotle Mexican Grill	US1696561059	A0ESP5	Vereinigte Staaten	Zyklischer Konsum	Restaurants	Starker Kauf		84	USD 57,37 USD 66,60		Zur Analyse
	Apple	US0378331005	865985	Vereinigte Staaten	Informationstechnologie	Unterhaltungselektronik	Starker Kauf		84	USD 237,87 USD 275,58		Zur Analyse
	Microsoft	US5949181045	870747	Vereinigte Staaten	Informationstechnologie	Software: Infrastruktur	Starker Kauf		84	USD 426,31 USD 493,56		Zur Analyse
	Nintendo	JP3756600007	864009	Japan	Informationstechnologie	Elektronische Spiele und Multimedia	Starker Kauf		84	JPY 9.565,00 JPY 11.070,96		Zur Analyse
	Applied Materials	US0382221051	865177	Vereinigte Staaten	Informationstechnologie	Halbleiter	Starker Kauf		83	USD 178,38 USD 205,81		Zur Analyse
	Novo Nordisk	DK0060534915	A1XA8R	Dänemark	Gesundheitswesen	Biotechnologie	Starker Kauf		83	DKK 605,00 DKK 695,75		Zur Analyse
	Zoetis	US98978V1035	A1KBYX	Vereinigte Staaten	Gesundheitswesen	Hersteller von Arzneimitteln: Spezialitäten und Generika	Starker Kauf		83	USD 167,17 USD 192,25		Zur Analyse
	ASML Holding	NL0010273215	A1J4U4	Niederlande	Informationstechnologie	Halbleiter	Starker Kauf		83	USD 726,30 USD 835,25		Zur Analyse
	Ferrari	NL0011585146	A2ACKK	Italien	Zyklischer Konsum	Autohersteller	Starker Kauf		83	EUR 418,60 EUR 481,39		Zur Analyse
	KLA	US4824801009	865884	Vereinigte Staaten	Informationstechnologie	Halbleiter	Starker Kauf		83	USD 716,25 USD 823,69		Zur Analyse
	NXP Semiconductors	NL0009538784	A1C5WJ	Niederlande	Informationstechnologie	Halbleiter	Starker Kauf		83	USD 213,56 USD 245,59		Zur Analyse
	West Pharmaceutical Services	US9553061055	864330	Vereinigte Staaten	Gesundheitswesen	Medizin: Instrumente und Zubehör	Starker Kauf		83	USD 329,01 USD 378,36		Zur Analyse

Die Erste Group Bank AG, mit Sitz in Wien, Österreich, ist eine der führenden Finanzdienstleistungsunternehmen in Zentral- und Osteuropa. Seit ihrer Gründung im Jahr 1819 als "Erste österreichische Spar-Casse" hat sie sich zu einer bedeutenden Bankengruppe entwickelt, die nicht nur in Österreich, sondern auch in zahlreichen anderen Ländern der Region aktiv ist. Der Börsengang der Erste Group erfolgte im Jahr 1997, was einen wichtigen Schritt in der Expansion und Modernisierung der Bank darstellte.

Die Aktionärsstruktur der Erste Group ist breit gestreut, wobei der größte Anteil häufig von institutionellen Investoren und privaten Anlegern gehalten wird. Zu den Kernkompetenzen der Erste Group zählen klassische Bankdienstleistungen wie Kreditvergabe, Einlagenmanagement, sowie Investmentbanking für private und gewerbliche Kunden. Darüber hinaus hat sie sich auf innovative digitale Banking-Lösungen wie die App "George" spezialisiert, die einen erheblichen Teil ihrer strategischen Ausrichtung ausmachen.

Einige der wichtigsten Meilensteine in der Geschichte der Erste Group kurz zusammengefasst:

• 1997: Der Börsengang an der Wiener Börse, der die weitere Expansion in Zentral- und Osteuropa erleichterte.
• 2008: Die Übernahme der rumänischen BCR (Banca Comercială Română), die größte Bankenakquisition in der Geschichte der Gruppe und ein entscheidender Schritt zur Festigung ihrer Präsenz in Osteuropa.
• 2015: Einführung der digitalen Banking-Plattform "George", die als innovatives Tool für das Online-Banking dient und die Kundeninteraktion revolutioniert.

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