Erste Group Prognose und Kursziel
Die Erste Group Bank AG, ursprünglich als "Erste österreichische Spar-Casse" bekannt, wurde1819 in Wien gegründet. Sie ist eine der ältesten Sparkassen in Österreich und wurde mit dem Ziel gegründet, einfachen Leuten eine Möglichkeit zum Sparen und zur sicheren Aufbewahrung ihrer Gelder zu bieten. Die Bank hat sich im Laufe der Jahre erheblich entwickelt und expandiert, wobei sie ihre Finanzdienstleistungen über die Grenzen Österreichs hinaus auf andere Länder Mittel- und Osteuropas ausweitete. Heute ist die Erste Group Bank AG eine der größten Finanzdienstleistungsunternehmen in Zentral- und Osteuropa. Interessante Fakten und für INVESTNOW zugleich ein Grund, die Erste Group Aktie einer kontinuierlichen Prognose zu unterziehen, natürlich mit aktuellen Schätzungen und Kurszielen für interessierte Investoren!
- Chart und Performance-Tracker unserer Erste Group Bank AG Aktie Prognose
- Kennzahlen-Analyse der Erste Group Aktie
- Erste Group Aktie Kursziel 2025
- Erste Group Bank AG Aktie Prognose 2030
- Moat-Analyse von Erste Group
- Historische Performance der Erste Group Aktie
- Wachstum der Branche
- Ähnliche Unternehmen wie Erste Group
- Erste Group Bank AG: das Unternehmensporträt
Chart und Performance-Tracker unserer Erste Group Bank AG Aktie Prognose
Kennzahlen-Analyse der Erste Group Aktie
Kennzahl | Wert |
---|---|
Gewinnwachstumsprognose Die Gewinnwachstumsprognose entspricht dem durchschnittlich erwarteten Gewinn je Aktie (EPS) der nächsten Jahre. Je höher das prognostizierte Gewinnwachstum, desto attraktiver ist die Aktie. Negative Werte deuten auf sinkende Gewinne oder gar Verluste hin und sind entsprechend unattraktiv. | 4.62% |
Profit-Marge Die Profit Marge gibt an, wie viel Nettogewinn vom erzielten Umsatz übrig bleibt. Je höher die Marge, desto attraktiver ist die Aktie. | 13.99% |
Payout-Ratio Die Payout-Ratio, auch Ausschüttungsquote genannt, gibt an, wie viel vom erzielten Gewinn in Form von Dividenden an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Je weniger ausgeschüttet wird, desto mehr Mittel hat das Unternehmen zur Verfügung, in das eigene Wachstum und Geschäftsmodell zu investieren. Daher ist eine niedrige Payout-Ratio attraktiv, eine hohe Ratio hingegen unattraktiv. | 37.80% |
Kapitalrendite Bei der Kapitalrendite (Return-on-Assets) wird der Gewinn eines Unternehmens ins Verhältnis zum Gesamtvermögen gesetzt. Je höher die Kapitalrendite, desto effektiver nutzt ein Unternehmen seine Vermögenswerte zur Erzielung von Gewinnen. | 0.91% |
Erste Group Aktie Kursziel 2025
Unter Berücksichtigung der aktuellen Wachstumsperspektiven und Qualitätskennzahlen ergibt sich für die Erste Group Bank AG Aktie ein Kursziel von 51,96 EUR. Gemessen am aktuellen Aktienkurs von 49,94 EUR ergibt das eine erwartete Kursbewegung von 4,05% für die nächsten 12 Monate. Es muss jedoch erwähnt werden, dass Kursprognosen von Aktien generell sehr schwierig sind und sich unser Erste Group Bank AG Kursziel auf Basis unserer Berechnungen und Analysen ergibt. Eine Garantie für diese Prognose ist nicht möglich. Es handelt sich um keine Anlageberatung.
Obwohl wir in Bezug auf Analystenprognosen skeptisch sind, wollen wir euch deren Einschätzung und Kursziele über die Erste Group Bank AG Aktie nicht vorenthalten.
Die Analystenprognosen für die Aktie von Erste Group Bank AG zeigen ein negatives Bild. Stand 17.10.2024 notiert der Titel bei 49,94 und zieht die Blicke von 16 Analysten auf sich. Dabei wurde ein durchschnittliches Kursziel von 40,59 EUR errechnet, was auf einen möglichen Kursrückgang von -18,72% hindeutet. Doch die Analystenmeinungen zu Erste Group Bank AG gehen auseinander: Die Schätzung für das niedrigste Kursziel beträgt 30.8 EUR, während das höchste Kursziel bei 52 EUR liegt. Die Spanne der Schätzer beträgt demnach 68,83%.
Erste Group Bank AG Aktie Prognose 2030
Auch wenn das Jahr 2030 noch weit entfernt ist, wagen wir eine Kursprognose für 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 und 2030. Unsere Erste Group Bank AG Prognose 2030 liegt aktuell bei 63,37 und ist ebenfalls neutral, wenngleich auch mit größerer Unsicherheit behaftet.
Erste Group Bank AG Prognose | Kursziel | Prognose |
---|---|---|
2026 | 54,07 EUR | 8,26% |
2027 | 56,25 EUR | 12,64% |
2028 | 58,53 EUR | 17,20% |
2029 | 60,90 EUR | 21,95% |
2030 | 63,37 EUR | 26,89% |
Moat-Analyse von Erste Group
Die Erste Group ist in Zentral- und Osteuropa gut bekannt und geschätzt, verfügt jedoch über eine Markenidentität, die nicht mit global agierenden Banken konkurrieren kann. Kostenvorteile sind in der stark wettbewerbsorientierten Bankenbranche begrenzt, da dünne Margen wenig Raum für signifikante Effizienzgewinne lassen. Netzwerkeffekte existieren, da eine größere Kundenbasis die Finanzdienstleistungen unterstützt, diese Effekte sind jedoch nicht stark ausgeprägt. Regulatorische Barrieren bieten einen gewissen Schutz vor neuen Marktteilnehmern, sind jedoch branchenweit gültig und bieten keine spezifischen Vorteile für die Erste Group. Insgesamt verfügt die Erste Group unserer Meinung nach einen schwachen Moat.
Historische Performance der Erste Group Aktie
Die Aktienperformance der Erste Group in den letzten fünf Jahren zeichnet ein Bild einer Achterbahnfahrt. Im Jahr 2019 verzeichnete die Aktie einen starken Anstieg von 20,51 %. Jedoch erlebte die Aktie im Jahr 2020 einen starken Rückgang von -25,69 %, was durch die globalen wirtschaftlichen Auswirkungen der COVID-19-Pandemie und die damit verbundenen Unsicherheiten in der Finanzbranche bedingt ist. Eine bemerkenswerte Erholung folgte im Jahr 2021, mit einem beeindruckenden Anstieg von 77,63 %, was auf eine starke Marktreaktion auf Erholungsmaßnahmen und das wiedererstarkte Vertrauen in den Bankensektor hindeutet. Im Jahr 2022 gab es jedoch erneut einen Rückgang von -23,53 %, der die Volatilität in der Finanzindustrie reflektiert, aber 2023 erholte sich die Aktie deutlich mit einem Zuwachs von 30,82 %. Insgesamt zeigen diese Bewegungen die Empfindlichkeit der Erste Group Aktie gegenüber externen wirtschaftlichen und marktspezifischen Einflüssen.
Performance | |
---|---|
2019 | 20,51 % |
2020 | -25,69 % |
2021 | 77,63 % |
2022 | -23,53 % |
2023 | 30,82 % |
2024laufend | 35,97 % |
Gesamt | 116,36 % |
Durchschnitt pro Jahr | 19,28 % |
Bestes Jahr | 77,63 % |
Schlechtestes Jahr | -25,69 % |
Wachstum der Branche
Die Branche des Privatkundenbankings umfasst Finanzdienstleistungen wie Kontoführung, Kredite, Hypotheken und Sparprogramme, die hauptsächlich auf Einzelpersonen und Haushalte ausgerichtet sind. Die Erste Group spielt in diesem Sektor eine wichtige Rolle, indem sie in Zentral- und Osteuropa eine breite Palette an Bankdienstleistungen anbietet, wodurch sie maßgeblich zur finanziellen Integration und Stabilität der Region beiträgt und den Kunden hilft, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Die Größe des globalen Marktes für Privatkundenbanken wurde im Jahr 2022 auf 1.963 Milliarden USD geschätzt und wird voraussichtlich bis 2032 auf etwa 3.482,41 Milliarden USD ansteigen, mit einer jährlichen Wachstumsrate von 5,90 % bis 2032.
Ähnliche Unternehmen wie Erste Group
Unternehmen (Aktie) | ISIN | WKN | Unsere Einschätzung | Score | Aktueller Kurs Kursprognose |
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Commerzbank | DE000CBK1001 | attraktiv | 85 |
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Unicredit | IT0005239360 | neutral | 85 |
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Lloyds Banking Group | GB0008706128 | neutral | 84 |
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Deutsche Bank | DE0005140008 | neutral | 81 |
EUR 16,19
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Erste Group | AT0000652011 | neutral | 80 |
EUR 49,94
EUR 51,96 |
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U.S. Bancorp. | US9029733048 | neutral | 80 |
USD 49,99
USD 51,95 |
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BNP Paribas | FR0000131104 | unattraktiv | 78 |
EUR 65,56
EUR 66,59 |
Zur Analyse |
Erste Group Bank AG: das Unternehmensporträt
Die Erste Group Bank AG, mit Sitz in Wien, Österreich, ist eine der führenden Finanzdienstleistungsunternehmen in Zentral- und Osteuropa. Seit ihrer Gründung im Jahr 1819 als "Erste österreichische Spar-Casse" hat sie sich zu einer bedeutenden Bankengruppe entwickelt, die nicht nur in Österreich, sondern auch in zahlreichen anderen Ländern der Region aktiv ist. Der Börsengang der Erste Group erfolgte im Jahr 1997, was einen wichtigen Schritt in der Expansion und Modernisierung der Bank darstellte.
Die Aktionärsstruktur der Erste Group ist breit gestreut, wobei der größte Anteil häufig von institutionellen Investoren und privaten Anlegern gehalten wird. Zu den Kernkompetenzen der Erste Group zählen klassische Bankdienstleistungen wie Kreditvergabe, Einlagenmanagement, sowie Investmentbanking für private und gewerbliche Kunden. Darüber hinaus hat sie sich auf innovative digitale Banking-Lösungen wie die App "George" spezialisiert, die einen erheblichen Teil ihrer strategischen Ausrichtung ausmachen.
Einige der wichtigsten Meilensteine in der Geschichte der Erste Group kurz zusammengefasst:
- 1997: Der Börsengang an der Wiener Börse, der die weitere Expansion in Zentral- und Osteuropa erleichterte.
- 2008: Die Übernahme der rumänischen BCR (Banca Comercială Română), die größte Bankenakquisition in der Geschichte der Gruppe und ein entscheidender Schritt zur Festigung ihrer Präsenz in Osteuropa.
- 2015: Einführung der digitalen Banking-Plattform "George", die als innovatives Tool für das Online-Banking dient und die Kundeninteraktion revolutioniert.
Historisch gesehen hat die Erste Group immer einen starken Fokus auf die Förderung der finanziellen Inklusion gelegt. Ursprünglich gegründet, um den weniger wohlhabenden Teilen der Bevölkerung den Zugang zu Bankdienstleistungen zu ermöglichen, hat sich die Bank im Laufe der Zeit zu einer Institution entwickelt, die eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen in mehreren Ländern anbietet. Ihre Geschichte ist geprägt von einer stetigen Expansion und dem Bestreben, durch innovative Lösungen den veränderten Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht zu werden.
Weitere Top-Aktien
Unternehmen (Aktie) | ISIN | WKN | Unsere Einschätzung | Score | Aktueller Kurs Kursprognose |
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Fair Isaac Corporation | US3032501047 | sehr attraktiv | 99 |
USD 2.038,54
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Nvidia | US67066G1040 | sehr attraktiv | 97 |
USD 136,93
USD 173,22 |
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Arista Networks | US0404131064 | sehr attraktiv | 97 |
USD 407,34
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Trimble | US8962391004 | sehr attraktiv | 95 |
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First Solar | US3364331070 | sehr attraktiv | 95 |
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Airbnb | US0090661010 | sehr attraktiv | 94 |
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Alphabet | US02079K3059 | sehr attraktiv | 93 |
USD 162,90
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Mastercard | US57636Q1040 | sehr attraktiv | 92 |
USD 513,90
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Meta | US30303M1027 | sehr attraktiv | 92 |
USD 576,87
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Intuitive Surgical | US46120E6023 | sehr attraktiv | 91 |
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USD 563,60 |
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Adobe | US00724F1012 | sehr attraktiv | 91 |
USD 496,83
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Synopsys | US8716071076 | sehr attraktiv | 91 |
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Visa | US92826C8394 | sehr attraktiv | 90 |
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Netflix | US64110L1061 | sehr attraktiv | 90 |
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Applied Materials | US0382221051 | sehr attraktiv | 90 |
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Booking Holdings | US09857L1089 | sehr attraktiv | 90 |
USD 4.370,77
USD 5.097,40 |
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Regeneron Pharmaceuticals | US75886F1075 | sehr attraktiv | 90 |
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USD 1.175,97 |
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Cadence Design Systems | US1273871087 | sehr attraktiv | 90 |
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Microsoft | US5949181045 | sehr attraktiv | 89 |
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Lam Research | US5128071082 | sehr attraktiv | 89 |
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Fortinet | US34959E1091 | sehr attraktiv | 89 |
USD 80,86
USD 93,36 |
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KLA | US4824801009 | sehr attraktiv | 89 |
USD 670,20
USD 773,57 |
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Chipotle Mexican Grill | US1696561059 | sehr attraktiv | 89 |
USD 58,86
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Edwards Lifesciences | US28176E1082 | sehr attraktiv | 89 |
USD 68,45
USD 79,04 |
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ASML Holding | NL0010273215 | sehr attraktiv | 88 |
USD 700,60
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Novo Nordisk | DK0060534915 | sehr attraktiv | 86 |
DKK 816,60
DKK 919,34 |
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