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Lloyds Banking Group Prognose und Kursziel

Unsere Einschätzung:
neutral Gesamtbewertung
+ 10,03 % Potential 12 Monate
84 Score
Der INVESTNOW Score ist eine Kennzahl mit welcher wir die Aktie auf einer Skala von 1 bis 100 bewerten. Der Wert gibt die relative Attraktivität gegenüber der am attraktivsten bewerteten Aktie aktuell am Markt an.

Die Lloyds Banking Group, eines der führenden Finanzinstitute Großbritanniens, wurde 2009 durch die Fusion der Lloyds TSB Group und der HBOS gegründet. Mit einer Geschichte, die bis ins Jahr 1765 zurückreicht, bietet die Lloyds Banking Group eine breite Palette an Finanzdienstleistungen an, darunter Privat- und Geschäftskundenbanking, Vermögensverwaltung und Versicherungen. Die Aktie der Lloyds Banking Group reflektiert sowohl die Stabilität der britischen Wirtschaft als auch die Herausforderungen des europäischen Finanzmarktes. Mit einem Fokus auf Dividendenrenditen und einer starken Marktposition richtet sich das Unternehmen insbesondere an langfristig orientierte Anleger. Diese INVESTNOW Lloyds Banking Group Aktie Prognose beleuchtet das Potenzial der Bank angesichts der aktuellen wirtschaftlichen Bedingungen und der zukünftigen Entwicklungen im Finanzsektor.

Lloyds Banking Group PLC
ISIN: GB0008706128
WKN: 871784
Land: Vereinigtes Königreich
Halten Die Empfehlung ist das Ergebnis unserer Berechnung und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Details in der Analyse.
GBp 53,08 EUR 62,79 Kurs aktuell zum Zeitpunkt 08.11.2024
GBp 58,40 EUR 69,08 Kursziel 12 Monate + GBp 5,32
MOAT: Stark
Style: Value-Growth
Sektor: Finanzen
Branche: Regionalbanken
Gründung: 2009

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Chart und Performance-Tracker unserer Lloyds Banking Group Aktie Prognose

Sonntag, 10.11.2024
13.11.2023 27.12.2023 08.02.2024 21.03.2024 07.05.2024 19.06.2024 31.07.2024 12.09.2024 24.10.2024 66.86 62.58 58.30 54.02 49.75 45.47 41.19 36.91
INVESTNOW Einschätzung am 08.11.2024
Halten Die Empfehlung ist das Ergebnis unserer Berechnung und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Details in der Analyse.
INVESTNOW Performance-Tracker
Kauf 22.72 % (302 Tage)
Halten 6.51 % (60 Tage)
Unser Performance-Tracker zeigt, wie sich der Aktienkurs während unserer Prognosen im letzten Jahr entwickelt hat. Die Farben spiegeln unsere Einschätzungen zu den jeweiligen Zeitpunkten wider: dunkelgrün = starker Kauf, grün = Kauf, gelb = Halten, hellbraun = Verkauf, rot = starker Verkauf. So schaffen wir Transparenz darüber, welche Empfehlungen wir in der Vergangenheit gegeben haben und wie sich die Aktie in diesem Zeitraum entwickelt hat.

Kennzahlen-Analyse der Lloyds Banking Group PLC Aktie

Kennzahl Wert
Gewinnwachstumsprognose Die Gewinnwachstumsprognose entspricht dem durchschnittlich erwarteten Gewinn je Aktie (EPS) der nächsten Jahre. Je höher das prognostizierte Gewinnwachstum, desto attraktiver ist die Aktie. Negative Werte deuten auf sinkende Gewinne oder gar Verluste hin und sind entsprechend unattraktiv. 9.83%
Profit-Marge Die Profit Marge gibt an, wie viel Nettogewinn vom erzielten Umsatz übrig bleibt. Je höher die Marge, desto attraktiver ist die Aktie. 19.70%
Payout-Ratio Die Payout-Ratio, auch Ausschüttungsquote genannt, gibt an, wie viel vom erzielten Gewinn in Form von Dividenden an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Je weniger ausgeschüttet wird, desto mehr Mittel hat das Unternehmen zur Verfügung, in das eigene Wachstum und Geschäftsmodell zu investieren. Daher ist eine niedrige Payout-Ratio attraktiv, eine hohe Ratio hingegen unattraktiv. 0%
Kapitalrendite Bei der Kapitalrendite (Return-on-Assets) wird der Gewinn eines Unternehmens ins Verhältnis zum Gesamtvermögen gesetzt. Je höher die Kapitalrendite, desto effektiver nutzt ein Unternehmen seine Vermögenswerte zur Erzielung von Gewinnen. 0.56%
Gewinnwachstumsprognose neutral
Profit-Marge attraktiv
Payout-Ratio sehr attraktiv
Kapitalrendite sehr unattraktiv

Lloyds Banking Group Aktie Kursziel 2025

Unter Berücksichtigung der aktuellen Wachstumsperspektiven und Qualitätskennzahlen ergibt sich für die Lloyds Banking Group plc Aktie ein Kursziel von 58,40 GBp. Gemessen am aktuellen Aktienkurs von 53,08 GBp ergibt das eine erwartete Kursbewegung von 10,03% für die nächsten 12 Monate. Es muss jedoch erwähnt werden, dass Kursprognosen von Aktien generell sehr schwierig sind und sich unser Lloyds Banking Group plc Kursziel auf Basis unserer Berechnungen und Analysen ergibt. Eine Garantie für diese Prognose ist nicht möglich. Es handelt sich um keine Anlageberatung.

Obwohl wir in Bezug auf Analystenprognosen skeptisch sind, wollen wir euch deren Einschätzung und Kursziele über die Lloyds Banking Group plc Aktie nicht vorenthalten.

Die Analystenprognosen für die Aktie von Lloyds Banking Group plc zeigen ein positives Bild. Stand 07.11.2024 notiert der Titel bei 53,08 und zieht die Blicke von 15 Analysten auf sich. Dabei wurde ein durchschnittliches Kursziel von 61,87 GBp errechnet, was auf ein potenzielles Wachstum von 16,56% hindeutet. Doch die Analystenmeinungen zu Lloyds Banking Group plc gehen auseinander: Die Schätzung für das niedrigste Kursziel beträgt 50 GBp, während das höchste Kursziel bei 72 GBp liegt. Die Spanne der Schätzer beträgt demnach 44,00%.

Kursziel und Prognosen
In Relation zu Analysten Prognosen (15 Prognosen)
|Tiefst 50,00 GBp
53,08 GBp|
|61,87 GBp
58,40 GBp|
|Höchst 72,00 GBp
Legende:
Aktuell
Durchschnitt
INVESTNOW Kursziel

Lloyds Banking Group Aktie Prognose 2030

Auch wenn das Jahr 2030 noch weit entfernt ist, wagen wir eine Kursprognose für 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 und 2030. Unsere Lloyds Banking Group Prognose 2030 liegt aktuell bei 94,17 und ist ebenfalls neutral, wenngleich auch mit größerer Unsicherheit behaftet.

Moat-Analyse der Lloyds Banking Group

Fazit: starker Moat

Die Lloyds Banking Group hat eine starke Markenidentität und ist eine der bekanntesten Banken im Vereinigten Königreich, was ihr einen klaren Vorteil verschafft. Ihre Größe und Effizienz bringen ihr Kostenvorteile, die schwer zu übertreffen sind. Mit einer großen Kundenbasis profitiert sie von Netzwerkeffekten, die weitere Kunden anziehen. Starke regulatorische Barrieren schützen sie zudem vor neuen Wettbewerbern und sichern ihre Position im Markt. Insgesamt hat Lloyds unserer Meinung nach einen starken Moat, der sie insbesondere im britischen Bankensektor fest verankert.

Lloyds Banking Group Moat
Markenstärke Stark
Kostenvorteile Mittel
Netzwerkeffekte Mittel
Regulatorische Barrieren Stark
Patente und Urheberrechte Schwach
Zugang zu Ressourcen oder Vertriebskanälen Mittel

Historische Performance der Lloyds Banking Group Aktie

Die Aktienperformance der Lloyds Banking Group zeigt in den letzten Jahren deutliche Schwankungen, die von verschiedenen wirtschaftlichen Ereignissen beeinflusst wurden. 2019 erzielte die Aktie ein solides Wachstum von 27,50 %, unterstützt durch eine stabile Wirtschaft. Im Jahr 2020 fiel die Aktie jedoch um -41,70 %, stark beeinträchtigt durch die Covid-19-Pandemie, die weltweite Unsicherheit und wirtschaftliche Einbrüche verursachte. 2021 erholte sich die Aktie mit einem Anstieg von 34,83 %, da sich die Wirtschaft erholte und das Vertrauen der Investoren zurückkehrte. 2022 war die Performance trotz hoher Inflation und wirtschaftlichen Unsicherheiten mit einem leichten Rückgang von -0,38 % relativ stabil. 2023 erzielte die Aktie ein Wachstum von 10,91 %.

Historische Performance der letzten 5 Jahre
Performance
2019 27,50 %
2020 -41,70 %
2021 34,83 %
2022 -0,38 %
2023 10,91 %
2024laufend 15,24 %
Gesamt 27,60 %
Durchschnitt pro Jahr 7,73 %
Bestes Jahr 34,83 %
Schlechtestes Jahr -41,70 %

Wachstum der Branche

Die Branche des Privatkundengeschäfts umfasst Bankdienstleistungen für Einzelpersonen, einschließlich Girokonten, Spareinlagen, Kredite und Hypotheken. Die Lloyds Banking Group, als eine der größten Banken im Vereinigten Königreich, spielt in dieser Branche eine führende Rolle, indem sie ein breites Spektrum an Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet. Die Größe des globalen Marktes für Privatkundengeschäft wurde im Jahr 2022 auf 1.963 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2032 voraussichtlich rund 3.482,41 Milliarden USD erreichen, mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 5,90 % im Prognosezeitraum bis 2032.

Retail Banking Marktgröße
Prognostiziertes Wachstum der Branche: 5,9% pro Jahr bis 2032.

Ähnliche Unternehmen wie Lloyds Banking Group

Unsere Einschätzungen im Überblick
Unternehmen (Aktie) ISIN Unsere Einschätzung Score Aktueller Kurs
Kursprognose
Barclays GB0031348658 attraktiv 86 GBp 251,50
GBp 282,80
Zur Analyse
Mitsubishi UFJ Financial Group JP3902900004 attraktiv 84 JPY 1.768,50
JPY 1.943,68
Zur Analyse
JPMorgan Chase US46625H1005 neutral 82 USD 236,98
USD 254,07
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Bank of America US0605051046 neutral 82 USD 45,13
USD 48,55
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Wells Fargo US9497461015 attraktiv 82 USD 70,04
USD 75,69
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Royal Bank of Canada CA7800871021 unattraktiv 79 CAD 172,04
CAD 177,44
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Banco Santander ES0113900J37 neutral 79 EUR 4,43
EUR 4,57
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Bank of Montreal CA0636711016 unattraktiv 79 CAD 129,30
CAD 133,80
Zur Analyse
UBS CH0244767585 unattraktiv 78 CHF 28,21
CHF 29,00
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Scotiabank CA0641491075 unattraktiv 78 CAD 75,05
CAD 76,85
Zur Analyse
Westpac Banking AU000000WBC1 unattraktiv 78 AUD 32,14
AUD 32,95
Zur Analyse
Commonwealth Bank of Australia AU000000CBA7 unattraktiv 77 AUD 149,32
AUD 151,71
Zur Analyse
Toronto-Dominion Bank CA8911605092 unattraktiv 77 CAD 78,91
CAD 80,11
Zur Analyse
Citigroup US1729674242 unattraktiv 77 USD 68,63
USD 69,69
Zur Analyse

Lloyds Banking Group im Porträt

Gestärkt durch die Finanzkrise mit solidem Ausblick in die Zukunft!

Die Lloyds Banking Group PLC ist eines der führenden Finanzinstitute Großbritanniens und hat eine lange und bewegte Geschichte, die bis ins Jahr 1765 zurückreicht. Die Bank wurde ursprünglich von John Taylor und Sampson Lloyd in Birmingham gegründet. Ihr Unternehmenssitz befindet sich heute in London. Die Lloyds Banking Group entstand 2009 durch die Übernahme der HBOS (Halifax Bank of Scotland) durch die Lloyds TSB Group. Diese Fusion war ein bedeutender Schritt, der das Unternehmen zu einem der größten Finanzdienstleister in Großbritannien machte. Die Aktie der Lloyds Banking Group wurde bereits 1999 erstmals an der Londoner Börse gehandelt.

Die Shareholder Verteilung der Lloyds Banking Group ist breit gestreut, wobei institutionelle Anleger einen signifikanten Anteil der Aktien halten. Zu den Kernkompetenzen der Bank gehört das umfassende Angebot an Finanzdienstleistungen. Die Lloyds Banking Group ist führend im Privatkunden- und Geschäftskundenbanking sowie in der Hypothekenvergabe und Versicherungsdienstleistungen. Die wichtigsten Wettbewerber der Lloyds Banking Group sind Barclays PLC, HSBC Holdings PLC und die NatWest Group (ehemals Royal Bank of Scotland Group).

Zu den bekanntesten Produkten und Marken der Lloyds Banking Group zählen Lloyds Bank, Halifax und Scottish Widows. Lloyds Bank ist eine der ältesten und bekanntesten Banken Großbritanniens, die umfassende Dienstleistungen im Bereich des Privat- und Geschäftskundenbankings anbietet. Halifax ist besonders im Hypothekenmarkt stark vertreten und bietet darüber hinaus eine breite Palette an Bank- und Versicherungsprodukten an. Scottish Widows ist eine renommierte Marke im Bereich Lebensversicherungen und Altersvorsorgeprodukte und genießt einen exzellenten Ruf für ihre langfristigen Investmentlösungen.

In der Geschichte der Lloyds Banking Group gab es mehrere bedeutende Mergers & Acquisitions (M&A). Eine der wichtigsten war die Fusion mit der HBOS im Jahr 2009, die das Unternehmen zu einem der größten Finanzinstitute des Landes machte. Ein weiterer wichtiger Meilenstein war die Übernahme der TSB Bank im Jahr 1995 und deren anschließende Re-Integration im Jahr 2015 nach der zeitweiligen Abspaltung.

Wichtige Meilensteine der Lloyds Banking Group in der INVESTNOW-Zusammenfassung:

  • 1765: Gründung der Lloyds Bank in Birmingham.
  • 1995: Übernahme der TSB Bank.
  • 2009: Fusion mit der HBOS und Bildung der Lloyds Banking Group.
  • 2013: Rückzahlung des staatlichen Rettungspakets.
  • 2015: Re-Integration der TSB Bank.
  • 2023: Die Lloyds Banking Group berichtet einen Jahresumsatz von etwa 17,5 Milliarden Pfund, während der Umsatz im Jahr 2022 bei etwa 16,8 Milliarden Pfund lag.

Die Aktie der Lloyds Banking Group hat eine bewegte Geschichte hinter sich. Nach der Finanzkrise 2008 musste die Bank durch ein staatliches Rettungspaket gestützt werden, was zu einem signifikanten Rückgang des Aktienkurses führte. Die Rückzahlung dieses Rettungspakets im Jahr 2013 war ein wichtiger Schritt zur Wiedererlangung der finanziellen Stabilität. Die Aktienkursentwicklung der Lloyds Banking Group wird stark von makroökonomischen Faktoren und der allgemeinen Wirtschaftslage in Großbritannien beeinflusst. Laut INVESTNOW Schätzungen und Prognosen erwarten Analysten für die kommenden Jahre eine moderate Erholung des Aktienkurses, basierend auf der stabilen wirtschaftlichen Erholung und den soliden Finanzkennzahlen der Bank.

Kontroversen um die Lloyds Banking Group gab es in der Vergangenheit vor allem im Zusammenhang mit verschiedenen Klagen und regulatorischen Untersuchungen. Eine bedeutende Kontroverse war der PPI-Skandal (Payment Protection Insurance), bei dem die Bank Milliardenbeträge an Kunden zurückzahlen musste, die missbräuchlich Versicherungen verkauft bekommen hatten. Trotz dieser Herausforderungen bleibt die Lloyds Banking Group ein solides Unternehmen mit einer starken Marktstellung.

Die langfristige Strategie der Bank konzentriert sich darauf, die Digitalisierung voranzutreiben, die Kundenzufriedenheit zu erhöhen und gleichzeitig die Betriebskosten zu senken. Mit einer starken Kapitalbasis und einer klaren Vision für die Zukunft bleibt die Lloyds Banking Group ein attraktives Investmentziel für einkommensorientierte, langfristige Investoren.

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Weitere Top-Aktien

Unternehmen (Aktie) ISIN Unsere Einschätzung Score Aktueller Kurs
Kursprognose
Nvidia US67066G1040 sehr attraktiv 99 USD 147,63
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Arista Networks US0404131064 sehr attraktiv 96 USD 400,45
USD 502,03
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Edwards Lifesciences US28176E1082 sehr attraktiv 94 USD 66,23
USD 81,19
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First Solar US3364331070 sehr attraktiv 94 USD 193,93
USD 237,83
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Alphabet US02079K3059 sehr attraktiv 92 USD 178,35
USD 214,75
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Mastercard US57636Q1040 sehr attraktiv 91 USD 524,76
USD 624,18
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Intuitive Surgical US46120E6023 sehr attraktiv 91 USD 536,45
USD 638,21
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Meta US30303M1027 sehr attraktiv 91 USD 589,34
USD 704,65
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Trimble US8962391004 sehr attraktiv 91 USD 72,65
USD 87,03
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Visa US92826C8394 sehr attraktiv 90 USD 307,87
USD 361,50
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Netflix US64110L1061 sehr attraktiv 90 USD 795,04
USD 935,85
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Adobe US00724F1012 sehr attraktiv 90 USD 494,68
USD 585,77
Zur Analyse
Synopsys US8716071076 sehr attraktiv 90 USD 561,55
USD 659,20
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Applied Materials US0382221051 sehr attraktiv 89 USD 192,03
USD 224,40
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Lam Research US5128071082 sehr attraktiv 89 USD 78,20
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Fortinet US34959E1091 sehr attraktiv 89 USD 92,04
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Chipotle Mexican Grill US1696561059 sehr attraktiv 89 USD 58,81
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Booking Holdings US09857L1089 sehr attraktiv 88 USD 4.943,27
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Airbnb US0090661010 attraktiv 88 USD 134,61
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ASML Holding NL0010273215 sehr attraktiv 87 USD 669,47
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West Pharmaceutical Services US9553061055 sehr attraktiv 87 USD 324,10
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Novo Nordisk DK0060534915 sehr attraktiv 86 DKK 745,70
DKK 840,64
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Häufig gestellte Fragen

Wie wird die InvestNow Kursprognose für Lloyds Banking Group plc berechnet?
Unsere Aktienprognose von Lloyds Banking Group plc wird von verschiedenen Faktoren beeinflusst, darunter der finanziellen Gesundheit und Profitabilität des Unternehmens, der Marktstellung samt Wettbewerbsvorteilen und dem generellen Branchenwachstum. Die Punktevergabe liegt zwischen -2 und +2. Unter Berücksichtigung dieser Faktoren ergibt sich für Lloyds Banking Group plc aktuell ein Gesamtscore von 0, was zu einer Bewertung von neutral führt.
Wo liegt aktuell das Lloyds Banking Group plc Kursziel der Analysten?
Per 08.11.2024 liegt das Lloyds Banking Group plc Kursziel der Analysten bei 61,87 GBp. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 53,08 GBp liegt die Analystenerwartung bei 16,56%.
Wo liegt aktuell das Lloyds Banking Group plc Kursziel von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Lloyds Banking Group plc Kursziel bei 58,40 GBp. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 53,08 GBp prognostizieren wir also eine Entwicklung von 10,03%.
Wo liegt aktuell die Lloyds Banking Group plc Prognose 2026 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Lloyds Banking Group plc Kursziel für 2026 bei 64,26. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 53,08 GBp prognostizieren wir also eine Entwicklung von 21,06 % bis 2026.
Wo liegt aktuell die Lloyds Banking Group plc Prognose 2027 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Lloyds Banking Group plc Kursziel für 2027 bei 70,70. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 53,08 GBp prognostizieren wir also eine Entwicklung von 33,20 % bis 2027.
Wo liegt aktuell die Lloyds Banking Group plc Prognose 2028 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Lloyds Banking Group plc Kursziel für 2028 bei 77,79. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 53,08 GBp prognostizieren wir also eine Entwicklung von 46,56 % bis 2028.
Wo liegt aktuell die Lloyds Banking Group plc Prognose 2029 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Lloyds Banking Group plc Kursziel für 2029 bei 85,59. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 53,08 GBp prognostizieren wir also eine Entwicklung von 61,25 % bis 2029.
Wo liegt aktuell die Lloyds Banking Group plc Prognose 2030 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Lloyds Banking Group plc Kursziel für 2030 bei 94,17. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 53,08 GBp prognostizieren wir also eine Entwicklung von 77,42 % bis 2030.