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US Bancorp Prognose und Kursziel

Unsere Einschätzung:
neutral Gesamtbewertung
+ 3,83 % Potential 12 Monate
79 Score
Der INVESTNOW Score ist eine Kennzahl mit welcher wir die Aktie auf einer Skala von 1 bis 100 bewerten. Der Wert gibt die relative Attraktivität gegenüber der am attraktivsten bewerteten Aktie aktuell am Markt an.

U.S. Bancorp, ein seit 1863 etabliertes Finanzinstitut, bietet eine breite Palette von Dienstleistungen an, darunter Privat- und Geschäftskundenbanking, Vermögensverwaltung und Zahlungsabwicklung. Die U.S. Bancorp Aktie spiegelt die Stärke der US-amerikanischen Wirtschaft und die strategische Expansion der Bank wider. Mit einer markanten Dividendenhistorie und einer soliden Kapitalposition richtet sich das Unternehmen vor allem an einkommensorientierte, langfristige Investoren. Diese INVESTNOW U.S. Bancorp Aktie Prognose analysiert das Potenzial der Bank vor dem Hintergrund aktueller Herausforderungen und Chancen im Finanzsektor.

U.S. Bancorp.
ISIN: US9029733048
WKN: 917523
Land: Vereinigte Staaten
Halten Die Empfehlung ist das Ergebnis unserer Berechnung und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Details in der Analyse.
USD 50,21 EUR 46,97 Kurs aktuell zum Zeitpunkt 08.11.2024
USD 52,14 EUR 48,77 Kursziel 12 Monate + USD 1,93
MOAT: Sehr stark
Style: Value-Quality
Sektor: Finanzen
Branche: Regionalbanken
Gründung: 1863

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Chart und Performance-Tracker unserer US Bancorp Aktie Prognose

Sonntag, 10.11.2024
13.11.2023 27.12.2023 09.02.2024 25.03.2024 07.05.2024 20.06.2024 02.08.2024 16.09.2024 28.10.2024 54.71 51.26 47.81 44.36 40.90 37.45 34.00 30.55
INVESTNOW Einschätzung am 08.11.2024
Halten Die Empfehlung ist das Ergebnis unserer Berechnung und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Details in der Analyse.
INVESTNOW Performance-Tracker
Keine Berechnung 19.26 % (224 Tage)
Halten 23.82 % (138 Tage)
Unser Performance-Tracker zeigt, wie sich der Aktienkurs während unserer Prognosen im letzten Jahr entwickelt hat. Die Farben spiegeln unsere Einschätzungen zu den jeweiligen Zeitpunkten wider: dunkelgrün = starker Kauf, grün = Kauf, gelb = Halten, hellbraun = Verkauf, rot = starker Verkauf. So schaffen wir Transparenz darüber, welche Empfehlungen wir in der Vergangenheit gegeben haben und wie sich die Aktie in diesem Zeitraum entwickelt hat.

Kennzahlen-Analyse der US Bancorp Aktie

Kennzahl Wert
Gewinnwachstumsprognose Die Gewinnwachstumsprognose entspricht dem durchschnittlich erwarteten Gewinn je Aktie (EPS) der nächsten Jahre. Je höher das prognostizierte Gewinnwachstum, desto attraktiver ist die Aktie. Negative Werte deuten auf sinkende Gewinne oder gar Verluste hin und sind entsprechend unattraktiv. 11.76%
Profit-Marge Die Profit Marge gibt an, wie viel Nettogewinn vom erzielten Umsatz übrig bleibt. Je höher die Marge, desto attraktiver ist die Aktie. 17.94%
Payout-Ratio Die Payout-Ratio, auch Ausschüttungsquote genannt, gibt an, wie viel vom erzielten Gewinn in Form von Dividenden an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Je weniger ausgeschüttet wird, desto mehr Mittel hat das Unternehmen zur Verfügung, in das eigene Wachstum und Geschäftsmodell zu investieren. Daher ist eine niedrige Payout-Ratio attraktiv, eine hohe Ratio hingegen unattraktiv. 62.28%
Kapitalrendite Bei der Kapitalrendite (Return-on-Assets) wird der Gewinn eines Unternehmens ins Verhältnis zum Gesamtvermögen gesetzt. Je höher die Kapitalrendite, desto effektiver nutzt ein Unternehmen seine Vermögenswerte zur Erzielung von Gewinnen. 0.80%
Gewinnwachstumsprognose attraktiv
Profit-Marge attraktiv
Payout-Ratio unattraktiv
Kapitalrendite sehr unattraktiv

U.S. Bancorp. Aktie Kursziel 2025

Unter Berücksichtigung der aktuellen Wachstumsperspektiven und Qualitätskennzahlen ergibt sich für die U.S. Bancorp Aktie ein Kursziel von 52,14 USD. Gemessen am aktuellen Aktienkurs von 50,21 USD ergibt das eine erwartete Kursbewegung von 3,83% für die nächsten 12 Monate. Es muss jedoch erwähnt werden, dass Kursprognosen von Aktien generell sehr schwierig sind und sich unser U.S. Bancorp Kursziel auf Basis unserer Berechnungen und Analysen ergibt. Eine Garantie für diese Prognose ist nicht möglich. Es handelt sich um keine Anlageberatung.

Obwohl wir in Bezug auf Analystenprognosen skeptisch sind, wollen wir euch deren Einschätzung und Kursziele über die U.S. Bancorp Aktie nicht vorenthalten. Klicke auf "Alle Analystenprognosen anzeigen", um die detailierten Einschätzungen der Analysten zu sehen.

Die Analystenprognosen für die Aktie von U.S. Bancorp zeigen ein positives Bild. Stand 08.11.2024 notiert der Titel bei 50,21 USD und zieht die Blicke von 18 Analysten auf sich. 0 Analysten vergaben ein „starkes Kaufen“, 11 Analysten ein „Kaufen“, 7 Analysten ein „Halten“, 0 Analysten ein „Verkaufen“ und 0 Analysten ein „starkes Verkaufen“. Dabei wurde ein durchschnittliches Kursziel von 55,07 USD errechnet, was auf ein potenzielles Wachstum von 9,68% hindeutet. Doch die Analystenmeinungen zu U.S. Bancorp gehen auseinander: Die Schätzung für das niedrigste Kursziel beträgt 42 USD, während das höchste Kursziel bei 65 USD liegt. Die Spanne der Schätzer beträgt demnach 54,76%.

Kursziel und Prognosen
In Relation zu Analysten Prognosen (18 Prognosen)
|Tiefst 42,00 USD
50,21 USD|
|55,07 USD
52,14 USD|
|Höchst 65,00 USD
Legende:
Aktuell
Durchschnitt
INVESTNOW Kursziel
Alle Analystenprognosen anzeigen
Kursziele der Analysten im Überblick
Analyst Unternehmen Veröffentlichung Kurs bei Veröffentlichung (USD) Differenz (USD) Kursziel (USD)
Chris Kotowski Oppenheimer 2024-06-28 07:39:00 39,68 +13,32 53,00
Ken Usdin Jefferies 2024-07-03 08:38:00 39,97 +2,03 42,00
Gerard Cassidy RBC Capital 2024-07-18 09:28:00 45,09 +2,92 48,00
Scott Siefers Piper Sandler 2024-09-03 09:19:00 46,60 +0,41 47,00
Erika Najarian Bank of America Securities 2024-09-12 08:02:00 43,96 +9,04 53,00
David George Robert W. Baird 2024-09-13 06:29:00 43,85 +8,15 52,00
John Pancari Evercore ISI 2024-09-18 05:33:00 44,68 +4,32 49,00
Betsy Graseck Morgan Stanley 2024-09-30 03:11:00 44,79 +12,21 57,00
John Pancari Evercore ISI 2024-10-02 08:51:00 44,46 +6,54 51,00
Jason Goldberg Barclays 2024-10-17 04:59:00 49,21 +7,79 57,00
Peter Winter D.A. Davidson 2024-10-17 09:18:00 49,62 +4,38 54,00
Chris Kotowski Oppenheimer 2024-10-17 07:23:00 49,21 +9,79 59,00
Mike Mayo Wells Fargo 2024-10-17 06:47:00 49,21 +10,79 60,00
David George Robert W. Baird 2024-10-17 06:41:00 49,21 +4,79 54,00
Gerald Cassidy RBC Capital 2024-10-17 06:41:00 49,21 +3,79 53,00
Terry McEvoy Stephens 2024-10-17 06:16:00 49,21 +2,79 52,00
Matt O'Connor Deutsche Bank 2024-10-24 06:11:00 48,53 +2,47 51,00

US Bancorp Aktie Prognose 2030

Auch wenn das Jahr 2030 noch weit entfernt ist, wagen wir eine Kursprognose für 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 und 2030. Unsere US Bancorp Prognose 2030 liegt aktuell bei 62,93 und ist ebenfalls neutral, wenngleich auch mit größerer Unsicherheit behaftet.

Moat-Analyse der US Bancorp

Fazit: sehr starker Moat

US Bancorp hat eine starke und angesehene Markenidentität, besonders im Bereich des Privat- und Geschäftskundengeschäfts. Ihre effizienten Betriebsabläufe und Skaleneffekte bringen erhebliche Kostenvorteile, die unserer Meinung nach von anderen Banken nur schwer zu schlagen sind. Regulatorische Barrieren schützen sie vor neuen Wettbewerbern, was ihre Marktposition weiter stärkt. Zudem haben sie exklusiven Zugang zu wichtigen Ressourcen und Vertriebskanälen, die anderen Banken oft nicht zur Verfügung stehen. Insgesamt vergeben wir einen sehr starken Moat für US Bancorp.

U.S. Bancorp Moat
Markenstärke Stark
Kostenvorteile Stark
Netzwerkeffekte Mittel
Regulatorische Barrieren Stark
Patente und Urheberrechte Schwach
Zugang zu Ressourcen oder Vertriebskanälen Stark

Historische Performance der US Bancorp Aktie

Die Aktienperformance von US Bancorp zeigt in den letzten Jahren erhebliche Schwankungen. 2019 verzeichnete die Aktie ein starkes Wachstum von 33,65 %, unterstützt durch eine starke Wirtschaft. Im Jahr 2020 führte die Covid-19-Pandemie zu einem Rückgang von -17,86 %, da Unsicherheiten und wirtschaftliche Einbrüche die Finanzmärkte belasteten. 2021 erholte sich die Aktie deutlich um 24,32 %, dank der wirtschaftlichen Erholung und einem verbesserten Geschäftsumfeld. 2022 war die Performance mit -19,13 % negativ, beeinflusst durch steigende Zinsen und Inflation, die die Profitabilität der Banken beeinträchtigten. 2023 zeigte die Aktie ein moderates Wachstum von 4,77 %, da sich die wirtschaftlichen Bedingungen stabilisierten und US Bancorp solide Ergebnisse lieferte.

Historische Performance der letzten 5 Jahre
Performance
2019 33,65 %
2020 -17,86 %
2021 24,32 %
2022 -19,13 %
2023 4,77 %
2024laufend 17,34 %
Gesamt 35,70 %
Durchschnitt pro Jahr 7,18 %
Bestes Jahr 33,65 %
Schlechtestes Jahr -19,13 %

Wachstum der Branche

Das Privatkundengeschäft umfasst Bankdienstleistungen für Einzelpersonen wie Girokonten, Sparkonten, Kredite und Hypotheken. US Bancorp, eine der führenden Banken in den USA, nimmt in diesem Bereich eine bedeutende Stellung ein. Mit einem umfangreichen Angebot an Finanzprodukten und -dienstleistungen sowie einer starken nationalen und internationalen Präsenz fördert US Bancorp die Weiterentwicklung und Expansion des Privatkundengeschäfts. Der globale Markt für Privatkundengeschäfte wurde im Jahr 2022 auf 1.963 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2032 voraussichtlich auf 3.482,41 Milliarden USD anwachsen. Dies entspricht einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 5,90 % im Prognosezeitraum bis 2032.

Retail Banking Marktgröße
Prognostiziertes Wachstum der Branche: 5,9% pro Jahr bis 2032.

Ähnliche Unternehmen wie US Bancorp

Unsere Einschätzungen im Überblick
Unternehmen (Aktie) ISIN Unsere Einschätzung Score Aktueller Kurs
Kursprognose
Barclays GB0031348658 attraktiv 86 GBp 251,50
GBp 282,80
Zur Analyse
Mitsubishi UFJ Financial Group JP3902900004 attraktiv 84 JPY 1.768,50
JPY 1.943,68
Zur Analyse
JPMorgan Chase US46625H1005 neutral 82 USD 236,98
USD 254,07
Zur Analyse
Bank of America US0605051046 neutral 82 USD 45,13
USD 48,55
Zur Analyse
Wells Fargo US9497461015 attraktiv 82 USD 70,04
USD 75,69
Zur Analyse
Royal Bank of Canada CA7800871021 unattraktiv 79 CAD 172,04
CAD 177,44
Zur Analyse
Banco Santander ES0113900J37 neutral 79 EUR 4,43
EUR 4,57
Zur Analyse
Bank of Montreal CA0636711016 unattraktiv 79 CAD 129,30
CAD 133,80
Zur Analyse
UBS CH0244767585 unattraktiv 78 CHF 28,21
CHF 29,00
Zur Analyse
Scotiabank CA0641491075 unattraktiv 78 CAD 75,05
CAD 76,85
Zur Analyse
Westpac Banking AU000000WBC1 unattraktiv 78 AUD 32,14
AUD 32,95
Zur Analyse
Commonwealth Bank of Australia AU000000CBA7 unattraktiv 77 AUD 149,32
AUD 151,71
Zur Analyse
Toronto-Dominion Bank CA8911605092 unattraktiv 77 CAD 78,91
CAD 80,11
Zur Analyse
Citigroup US1729674242 unattraktiv 77 USD 68,63
USD 69,69
Zur Analyse

U.S. Bancorp im Unternehmensporträt

Eine Chronologie der Traditionsbank

U.S. Bancorp wurde 1863 von einer Gruppe von Unternehmern und Bankiers gegründet, darunter William D. Washburn, um die wirtschaftliche Entwicklung in den Vereinigten Staaten zu unterstützen. Der Unternehmenssitz befindet sich in Minneapolis, Minnesota. U.S. Bancorp ging 1929 an die Börse und hat sich seitdem als eines der führenden Finanzinstitute in den USA etabliert. Die Aktionärsstruktur umfasst eine Mischung aus institutionellen Anlegern, wie Pensionsfonds und Investmentgesellschaften, sowie privaten Investoren, was die Stabilität und das Vertrauen in die Bank unterstreicht.

Die Kernkompetenzen von U.S. Bancorp liegen in der Bereitstellung umfassender Finanzdienstleistungen, einschließlich Privat- und Geschäftskundenbanking, Vermögensverwaltung und Zahlungsabwicklung. Das Unternehmen ist explizit führend im Bereich der Zahlungsabwicklung und hat sich einen hervorragenden Ruf für seine innovativen und zuverlässigen Dienstleistungen in diesem Bereich erarbeitet. Zu den wichtigsten Wettbewerbern von U.S. Bancorp zählen Wells Fargo & Company, PNC Financial Services Group und KeyCorp.

Zu den bedeutendsten Produkten und Marken von U.S. Bancorp gehören das U.S. Bank Mobile App, das Elavon Payment Processing und das U.S. Bank Wealth Management. Die U.S. Bank Mobile App bietet Kunden eine benutzerfreundliche Plattform für Online-Banking, die Funktionen wie Überweisungen, Kontostandsabfragen und Rechnungszahlungen umfasst. Elavon Payment Processing ist eine Tochtergesellschaft, die auf die Bereitstellung von Zahlungsabwicklungsdiensten für Händler spezialisiert ist und durch hohe Sicherheit und Effizienz besticht. Das U.S. Bank Wealth Management bietet eine breite Palette von Dienstleistungen zur Vermögensverwaltung, darunter Anlageberatung und Pensionsplanung, die darauf abzielen, Kunden bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen.

Wichtige Meilensteine in der Geschichte von U.S. Bancorp in der INVESTNOW Übersicht:

  • 1863: Gründung der Bank
  • 1929: Börsengang
  • 1997: Fusion mit First Bank System, was die Präsenz im Mittleren Westen der USA stärkte
  • 2001: Übernahme von NOVA Corporation, um das Zahlungsabwicklungsgeschäft zu erweitern
  • 2020: Einführung der U.S. Bank Mobile App, um die digitale Transformation voranzutreiben
  • 2023: U.S. Bancorp erzielt einen Jahresumsatz von 26 Milliarden USD, was im Vergleich zu 25 Milliarden USD im Jahr 2022 eine Steigerung darstellt.

Die Aktie von U.S. Bancorp hat eine bemerkenswerte Entwicklung durchgemacht. Seit dem Börsengang hat die Aktie mehrere Aufwärtsbewegungen erlebt, angetrieben durch solides Wachstum und strategische Akquisitionen. INVESTNOW analysiert regelmäßig die Aktie und gibt Schätzungen und Prognosen für das zukünftige Kursziel ab, wobei die starke Marktposition und die Innovationskraft der Bank hervorgehoben werden.

Jedoch war U.S. Bancorp nicht frei von Kontroversen. Das Unternehmen war in verschiedene Klagen verwickelt, einschließlich Vorwürfen der Missachtung von regulatorischen Vorschriften und Fällen von Fehlverhalten bei Hypothekenkrediten, die zu erheblichen finanziellen und rechtlichen Herausforderungen führten.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass U.S. Bancorp durch seine lange Geschichte, starke Marktposition und kontinuierliche Innovation eine bedeutende Rolle im Finanzsektor spielt, was die Aktie zu einem wichtigen Kandidaten für unsere INVESTNOW Prognosesektion macht.

Unsere Empfehlungen

Weitere Top-Aktien

Unternehmen (Aktie) ISIN Unsere Einschätzung Score Aktueller Kurs
Kursprognose
Nvidia US67066G1040 sehr attraktiv 99 USD 147,63
USD 191,47
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Fair Isaac Corporation US3032501047 sehr attraktiv 98 USD 2.332,29
USD 2.990,23
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Arista Networks US0404131064 sehr attraktiv 96 USD 400,45
USD 502,03
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Edwards Lifesciences US28176E1082 sehr attraktiv 94 USD 66,23
USD 81,19
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First Solar US3364331070 sehr attraktiv 94 USD 193,93
USD 237,83
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Alphabet US02079K3059 sehr attraktiv 92 USD 178,35
USD 214,75
Zur Analyse
Mastercard US57636Q1040 sehr attraktiv 91 USD 524,76
USD 624,18
Zur Analyse
Intuitive Surgical US46120E6023 sehr attraktiv 91 USD 536,45
USD 638,21
Zur Analyse
Meta US30303M1027 sehr attraktiv 91 USD 589,34
USD 704,65
Zur Analyse
Trimble US8962391004 sehr attraktiv 91 USD 72,65
USD 87,03
Zur Analyse
Visa US92826C8394 sehr attraktiv 90 USD 307,87
USD 361,50
Zur Analyse
Netflix US64110L1061 sehr attraktiv 90 USD 795,04
USD 935,85
Zur Analyse
Adobe US00724F1012 sehr attraktiv 90 USD 494,68
USD 585,77
Zur Analyse
Synopsys US8716071076 sehr attraktiv 90 USD 561,55
USD 659,20
Zur Analyse
Applied Materials US0382221051 sehr attraktiv 89 USD 192,03
USD 224,40
Zur Analyse
Lam Research US5128071082 sehr attraktiv 89 USD 78,20
USD 91,32
Zur Analyse
Fortinet US34959E1091 sehr attraktiv 89 USD 92,04
USD 107,37
Zur Analyse
Chipotle Mexican Grill US1696561059 sehr attraktiv 89 USD 58,81
USD 68,33
Zur Analyse
Microsoft US5949181045 sehr attraktiv 88 USD 422,54
USD 488,16
Zur Analyse
Booking Holdings US09857L1089 sehr attraktiv 88 USD 4.943,27
USD 5.718,20
Zur Analyse
Airbnb US0090661010 attraktiv 88 USD 134,61
USD 154,59
Zur Analyse
KLA US4824801009 sehr attraktiv 88 USD 687,41
USD 794,11
Zur Analyse
ASML Holding NL0010273215 sehr attraktiv 87 USD 669,47
USD 767,14
Zur Analyse
West Pharmaceutical Services US9553061055 sehr attraktiv 87 USD 324,10
USD 367,71
Zur Analyse
Novo Nordisk DK0060534915 sehr attraktiv 86 DKK 745,70
DKK 840,64
Zur Analyse

Häufig gestellte Fragen

Wie wird die InvestNow Kursprognose für U.S. Bancorp berechnet?
Unsere Aktienprognose von U.S. Bancorp wird von verschiedenen Faktoren beeinflusst, darunter der finanziellen Gesundheit und Profitabilität des Unternehmens, der Marktstellung samt Wettbewerbsvorteilen und dem generellen Branchenwachstum. Die Punktevergabe liegt zwischen -2 und +2. Unter Berücksichtigung dieser Faktoren ergibt sich für U.S. Bancorp aktuell ein Gesamtscore von 0, was zu einer Bewertung von neutral führt.
Wo liegt aktuell das U.S. Bancorp Kursziel der Analysten?
Per 08.11.2024 liegt das U.S. Bancorp Kursziel der Analysten bei 55,07 USD. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 50,21 liegt die Analystenerwartung bei 9,68%.
Wo liegt aktuell das U.S. Bancorp Kursziel von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser U.S. Bancorp Kursziel bei 52,14 USD. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 50,21 prognostizieren wir also eine Entwicklung von 3,83%.
Wo liegt aktuell die U.S. Bancorp Prognose 2026 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser U.S. Bancorp Kursziel für 2026 bei 54,13. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 50,21 prognostizieren wir also eine Entwicklung von 7,82 % bis 2026.
Wo liegt aktuell die U.S. Bancorp Prognose 2027 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser U.S. Bancorp Kursziel für 2027 bei 56,21. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 50,21 prognostizieren wir also eine Entwicklung von 11,95 % bis 2027.
Wo liegt aktuell die U.S. Bancorp Prognose 2028 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser U.S. Bancorp Kursziel für 2028 bei 58,37. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 50,21 prognostizieren wir also eine Entwicklung von 16,24 % bis 2028.
Wo liegt aktuell die U.S. Bancorp Prognose 2029 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser U.S. Bancorp Kursziel für 2029 bei 60,60. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 50,21 prognostizieren wir also eine Entwicklung von 20,70 % bis 2029.
Wo liegt aktuell die U.S. Bancorp Prognose 2030 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser U.S. Bancorp Kursziel für 2030 bei 62,93. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 50,21 prognostizieren wir also eine Entwicklung von 25,33 % bis 2030.