US Bancorp Prognose und Kursziel
U.S. Bancorp, ein seit 1863 etabliertes Finanzinstitut, bietet eine breite Palette von Dienstleistungen an, darunter Privat- und Geschäftskundenbanking, Vermögensverwaltung und Zahlungsabwicklung. Die U.S. Bancorp Aktie spiegelt die Stärke der US-amerikanischen Wirtschaft und die strategische Expansion der Bank wider. Mit einer markanten Dividendenhistorie und einer soliden Kapitalposition richtet sich das Unternehmen vor allem an einkommensorientierte, langfristige Investoren. Diese INVESTNOW U.S. Bancorp Aktie Prognose analysiert das Potenzial der Bank vor dem Hintergrund aktueller Herausforderungen und Chancen im Finanzsektor.
- Chart und Performance-Tracker unserer US Bancorp Aktie Prognose
- Kennzahlen-Analyse der US Bancorp Aktie
- U.S. Bancorp. Aktie Kursziel 2025
- US Bancorp Aktie Prognose 2030
- Moat-Analyse der US Bancorp
- Historische Performance der US Bancorp Aktie
- Wachstum der Branche
- Ähnliche Unternehmen wie US Bancorp
- U.S. Bancorp im Unternehmensporträt
Chart und Performance-Tracker unserer US Bancorp Aktie Prognose
Kennzahlen-Analyse der US Bancorp Aktie
Kennzahl | Wert |
---|---|
Gewinnwachstumsprognose Die Gewinnwachstumsprognose entspricht dem durchschnittlich erwarteten Gewinn je Aktie (EPS) der nächsten Jahre. Je höher das prognostizierte Gewinnwachstum, desto attraktiver ist die Aktie. Negative Werte deuten auf sinkende Gewinne oder gar Verluste hin und sind entsprechend unattraktiv. | 11.76% |
Profit-Marge Die Profit Marge gibt an, wie viel Nettogewinn vom erzielten Umsatz übrig bleibt. Je höher die Marge, desto attraktiver ist die Aktie. | 17.94% |
Payout-Ratio Die Payout-Ratio, auch Ausschüttungsquote genannt, gibt an, wie viel vom erzielten Gewinn in Form von Dividenden an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Je weniger ausgeschüttet wird, desto mehr Mittel hat das Unternehmen zur Verfügung, in das eigene Wachstum und Geschäftsmodell zu investieren. Daher ist eine niedrige Payout-Ratio attraktiv, eine hohe Ratio hingegen unattraktiv. | 62.28% |
Kapitalrendite Bei der Kapitalrendite (Return-on-Assets) wird der Gewinn eines Unternehmens ins Verhältnis zum Gesamtvermögen gesetzt. Je höher die Kapitalrendite, desto effektiver nutzt ein Unternehmen seine Vermögenswerte zur Erzielung von Gewinnen. | 0.80% |
U.S. Bancorp. Aktie Kursziel 2025
Unter Berücksichtigung der aktuellen Wachstumsperspektiven und Qualitätskennzahlen ergibt sich für die U.S. Bancorp Aktie ein Kursziel von 52,14 USD. Gemessen am aktuellen Aktienkurs von 50,21 USD ergibt das eine erwartete Kursbewegung von 3,83% für die nächsten 12 Monate. Es muss jedoch erwähnt werden, dass Kursprognosen von Aktien generell sehr schwierig sind und sich unser U.S. Bancorp Kursziel auf Basis unserer Berechnungen und Analysen ergibt. Eine Garantie für diese Prognose ist nicht möglich. Es handelt sich um keine Anlageberatung.
Obwohl wir in Bezug auf Analystenprognosen skeptisch sind, wollen wir euch deren Einschätzung und Kursziele über die U.S. Bancorp Aktie nicht vorenthalten. Klicke auf "Alle Analystenprognosen anzeigen", um die detailierten Einschätzungen der Analysten zu sehen.
Die Analystenprognosen für die Aktie von U.S. Bancorp zeigen ein positives Bild. Stand 08.11.2024 notiert der Titel bei 50,21 USD und zieht die Blicke von 18 Analysten auf sich. 0 Analysten vergaben ein „starkes Kaufen“, 11 Analysten ein „Kaufen“, 7 Analysten ein „Halten“, 0 Analysten ein „Verkaufen“ und 0 Analysten ein „starkes Verkaufen“. Dabei wurde ein durchschnittliches Kursziel von 55,07 USD errechnet, was auf ein potenzielles Wachstum von 9,68% hindeutet. Doch die Analystenmeinungen zu U.S. Bancorp gehen auseinander: Die Schätzung für das niedrigste Kursziel beträgt 42 USD, während das höchste Kursziel bei 65 USD liegt. Die Spanne der Schätzer beträgt demnach 54,76%.
Analyst | Unternehmen | Veröffentlichung | Kurs bei Veröffentlichung (USD) | Differenz (USD) | Kursziel (USD) |
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Chris Kotowski | Oppenheimer | 2024-06-28 07:39:00 | 39,68 | +13,32 | 53,00 |
Ken Usdin | Jefferies | 2024-07-03 08:38:00 | 39,97 | +2,03 | 42,00 |
Gerard Cassidy | RBC Capital | 2024-07-18 09:28:00 | 45,09 | +2,92 | 48,00 |
Scott Siefers | Piper Sandler | 2024-09-03 09:19:00 | 46,60 | +0,41 | 47,00 |
Erika Najarian | Bank of America Securities | 2024-09-12 08:02:00 | 43,96 | +9,04 | 53,00 |
David George | Robert W. Baird | 2024-09-13 06:29:00 | 43,85 | +8,15 | 52,00 |
John Pancari | Evercore ISI | 2024-09-18 05:33:00 | 44,68 | +4,32 | 49,00 |
Betsy Graseck | Morgan Stanley | 2024-09-30 03:11:00 | 44,79 | +12,21 | 57,00 |
John Pancari | Evercore ISI | 2024-10-02 08:51:00 | 44,46 | +6,54 | 51,00 |
Jason Goldberg | Barclays | 2024-10-17 04:59:00 | 49,21 | +7,79 | 57,00 |
Peter Winter | D.A. Davidson | 2024-10-17 09:18:00 | 49,62 | +4,38 | 54,00 |
Chris Kotowski | Oppenheimer | 2024-10-17 07:23:00 | 49,21 | +9,79 | 59,00 |
Mike Mayo | Wells Fargo | 2024-10-17 06:47:00 | 49,21 | +10,79 | 60,00 |
David George | Robert W. Baird | 2024-10-17 06:41:00 | 49,21 | +4,79 | 54,00 |
Gerald Cassidy | RBC Capital | 2024-10-17 06:41:00 | 49,21 | +3,79 | 53,00 |
Terry McEvoy | Stephens | 2024-10-17 06:16:00 | 49,21 | +2,79 | 52,00 |
Matt O'Connor | Deutsche Bank | 2024-10-24 06:11:00 | 48,53 | +2,47 | 51,00 |
US Bancorp Aktie Prognose 2030
Auch wenn das Jahr 2030 noch weit entfernt ist, wagen wir eine Kursprognose für 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 und 2030. Unsere US Bancorp Prognose 2030 liegt aktuell bei 62,93 und ist ebenfalls neutral, wenngleich auch mit größerer Unsicherheit behaftet.
Moat-Analyse der US Bancorp
US Bancorp hat eine starke und angesehene Markenidentität, besonders im Bereich des Privat- und Geschäftskundengeschäfts. Ihre effizienten Betriebsabläufe und Skaleneffekte bringen erhebliche Kostenvorteile, die unserer Meinung nach von anderen Banken nur schwer zu schlagen sind. Regulatorische Barrieren schützen sie vor neuen Wettbewerbern, was ihre Marktposition weiter stärkt. Zudem haben sie exklusiven Zugang zu wichtigen Ressourcen und Vertriebskanälen, die anderen Banken oft nicht zur Verfügung stehen. Insgesamt vergeben wir einen sehr starken Moat für US Bancorp.
Historische Performance der US Bancorp Aktie
Die Aktienperformance von US Bancorp zeigt in den letzten Jahren erhebliche Schwankungen. 2019 verzeichnete die Aktie ein starkes Wachstum von 33,65 %, unterstützt durch eine starke Wirtschaft. Im Jahr 2020 führte die Covid-19-Pandemie zu einem Rückgang von -17,86 %, da Unsicherheiten und wirtschaftliche Einbrüche die Finanzmärkte belasteten. 2021 erholte sich die Aktie deutlich um 24,32 %, dank der wirtschaftlichen Erholung und einem verbesserten Geschäftsumfeld. 2022 war die Performance mit -19,13 % negativ, beeinflusst durch steigende Zinsen und Inflation, die die Profitabilität der Banken beeinträchtigten. 2023 zeigte die Aktie ein moderates Wachstum von 4,77 %, da sich die wirtschaftlichen Bedingungen stabilisierten und US Bancorp solide Ergebnisse lieferte.
Performance | |
---|---|
2019 | 33,65 % |
2020 | -17,86 % |
2021 | 24,32 % |
2022 | -19,13 % |
2023 | 4,77 % |
2024laufend | 17,34 % |
Gesamt | 35,70 % |
Durchschnitt pro Jahr | 7,18 % |
Bestes Jahr | 33,65 % |
Schlechtestes Jahr | -19,13 % |
Wachstum der Branche
Das Privatkundengeschäft umfasst Bankdienstleistungen für Einzelpersonen wie Girokonten, Sparkonten, Kredite und Hypotheken. US Bancorp, eine der führenden Banken in den USA, nimmt in diesem Bereich eine bedeutende Stellung ein. Mit einem umfangreichen Angebot an Finanzprodukten und -dienstleistungen sowie einer starken nationalen und internationalen Präsenz fördert US Bancorp die Weiterentwicklung und Expansion des Privatkundengeschäfts. Der globale Markt für Privatkundengeschäfte wurde im Jahr 2022 auf 1.963 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2032 voraussichtlich auf 3.482,41 Milliarden USD anwachsen. Dies entspricht einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 5,90 % im Prognosezeitraum bis 2032.
Ähnliche Unternehmen wie US Bancorp
Unternehmen (Aktie) | ISIN | WKN | Unsere Einschätzung | Score | Aktueller Kurs Kursprognose |
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Barclays | GB0031348658 | attraktiv | 86 |
GBp 251,50
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Mitsubishi UFJ Financial Group | JP3902900004 | attraktiv | 84 |
JPY 1.768,50
JPY 1.943,68 |
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JPMorgan Chase | US46625H1005 | neutral | 82 |
USD 236,98
USD 254,07 |
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Bank of America | US0605051046 | neutral | 82 |
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Wells Fargo | US9497461015 | attraktiv | 82 |
USD 70,04
USD 75,69 |
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Royal Bank of Canada | CA7800871021 | unattraktiv | 79 |
CAD 172,04
CAD 177,44 |
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Banco Santander | ES0113900J37 | neutral | 79 |
EUR 4,43
EUR 4,57 |
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Bank of Montreal | CA0636711016 | unattraktiv | 79 |
CAD 129,30
CAD 133,80 |
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UBS | CH0244767585 | unattraktiv | 78 |
CHF 28,21
CHF 29,00 |
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Scotiabank | CA0641491075 | unattraktiv | 78 |
CAD 75,05
CAD 76,85 |
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Westpac Banking | AU000000WBC1 | unattraktiv | 78 |
AUD 32,14
AUD 32,95 |
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Commonwealth Bank of Australia | AU000000CBA7 | unattraktiv | 77 |
AUD 149,32
AUD 151,71 |
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Toronto-Dominion Bank | CA8911605092 | unattraktiv | 77 |
CAD 78,91
CAD 80,11 |
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Citigroup | US1729674242 | unattraktiv | 77 |
USD 68,63
USD 69,69 |
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U.S. Bancorp im Unternehmensporträt
U.S. Bancorp wurde 1863 von einer Gruppe von Unternehmern und Bankiers gegründet, darunter William D. Washburn, um die wirtschaftliche Entwicklung in den Vereinigten Staaten zu unterstützen. Der Unternehmenssitz befindet sich in Minneapolis, Minnesota. U.S. Bancorp ging 1929 an die Börse und hat sich seitdem als eines der führenden Finanzinstitute in den USA etabliert. Die Aktionärsstruktur umfasst eine Mischung aus institutionellen Anlegern, wie Pensionsfonds und Investmentgesellschaften, sowie privaten Investoren, was die Stabilität und das Vertrauen in die Bank unterstreicht.
Die Kernkompetenzen von U.S. Bancorp liegen in der Bereitstellung umfassender Finanzdienstleistungen, einschließlich Privat- und Geschäftskundenbanking, Vermögensverwaltung und Zahlungsabwicklung. Das Unternehmen ist explizit führend im Bereich der Zahlungsabwicklung und hat sich einen hervorragenden Ruf für seine innovativen und zuverlässigen Dienstleistungen in diesem Bereich erarbeitet. Zu den wichtigsten Wettbewerbern von U.S. Bancorp zählen Wells Fargo & Company, PNC Financial Services Group und KeyCorp.
Zu den bedeutendsten Produkten und Marken von U.S. Bancorp gehören das U.S. Bank Mobile App, das Elavon Payment Processing und das U.S. Bank Wealth Management. Die U.S. Bank Mobile App bietet Kunden eine benutzerfreundliche Plattform für Online-Banking, die Funktionen wie Überweisungen, Kontostandsabfragen und Rechnungszahlungen umfasst. Elavon Payment Processing ist eine Tochtergesellschaft, die auf die Bereitstellung von Zahlungsabwicklungsdiensten für Händler spezialisiert ist und durch hohe Sicherheit und Effizienz besticht. Das U.S. Bank Wealth Management bietet eine breite Palette von Dienstleistungen zur Vermögensverwaltung, darunter Anlageberatung und Pensionsplanung, die darauf abzielen, Kunden bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen.
Wichtige Meilensteine in der Geschichte von U.S. Bancorp in der INVESTNOW Übersicht:
- 1863: Gründung der Bank
- 1929: Börsengang
- 1997: Fusion mit First Bank System, was die Präsenz im Mittleren Westen der USA stärkte
- 2001: Übernahme von NOVA Corporation, um das Zahlungsabwicklungsgeschäft zu erweitern
- 2020: Einführung der U.S. Bank Mobile App, um die digitale Transformation voranzutreiben
- 2023: U.S. Bancorp erzielt einen Jahresumsatz von 26 Milliarden USD, was im Vergleich zu 25 Milliarden USD im Jahr 2022 eine Steigerung darstellt.
Die Aktie von U.S. Bancorp hat eine bemerkenswerte Entwicklung durchgemacht. Seit dem Börsengang hat die Aktie mehrere Aufwärtsbewegungen erlebt, angetrieben durch solides Wachstum und strategische Akquisitionen. INVESTNOW analysiert regelmäßig die Aktie und gibt Schätzungen und Prognosen für das zukünftige Kursziel ab, wobei die starke Marktposition und die Innovationskraft der Bank hervorgehoben werden.
Jedoch war U.S. Bancorp nicht frei von Kontroversen. Das Unternehmen war in verschiedene Klagen verwickelt, einschließlich Vorwürfen der Missachtung von regulatorischen Vorschriften und Fällen von Fehlverhalten bei Hypothekenkrediten, die zu erheblichen finanziellen und rechtlichen Herausforderungen führten.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass U.S. Bancorp durch seine lange Geschichte, starke Marktposition und kontinuierliche Innovation eine bedeutende Rolle im Finanzsektor spielt, was die Aktie zu einem wichtigen Kandidaten für unsere INVESTNOW Prognosesektion macht.
Weitere Top-Aktien
Unternehmen (Aktie) | ISIN | WKN | Unsere Einschätzung | Score | Aktueller Kurs Kursprognose |
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Nvidia | US67066G1040 | sehr attraktiv | 99 |
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Fair Isaac Corporation | US3032501047 | sehr attraktiv | 98 |
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Arista Networks | US0404131064 | sehr attraktiv | 96 |
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USD 502,03 |
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Edwards Lifesciences | US28176E1082 | sehr attraktiv | 94 |
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First Solar | US3364331070 | sehr attraktiv | 94 |
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Alphabet | US02079K3059 | sehr attraktiv | 92 |
USD 178,35
USD 214,75 |
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Mastercard | US57636Q1040 | sehr attraktiv | 91 |
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USD 624,18 |
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Intuitive Surgical | US46120E6023 | sehr attraktiv | 91 |
USD 536,45
USD 638,21 |
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Meta | US30303M1027 | sehr attraktiv | 91 |
USD 589,34
USD 704,65 |
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Trimble | US8962391004 | sehr attraktiv | 91 |
USD 72,65
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Visa | US92826C8394 | sehr attraktiv | 90 |
USD 307,87
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Netflix | US64110L1061 | sehr attraktiv | 90 |
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USD 935,85 |
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Adobe | US00724F1012 | sehr attraktiv | 90 |
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Synopsys | US8716071076 | sehr attraktiv | 90 |
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Applied Materials | US0382221051 | sehr attraktiv | 89 |
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USD 224,40 |
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Lam Research | US5128071082 | sehr attraktiv | 89 |
USD 78,20
USD 91,32 |
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Fortinet | US34959E1091 | sehr attraktiv | 89 |
USD 92,04
USD 107,37 |
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Chipotle Mexican Grill | US1696561059 | sehr attraktiv | 89 |
USD 58,81
USD 68,33 |
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Microsoft | US5949181045 | sehr attraktiv | 88 |
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Booking Holdings | US09857L1089 | sehr attraktiv | 88 |
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USD 5.718,20 |
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Airbnb | US0090661010 | attraktiv | 88 |
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USD 154,59 |
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KLA | US4824801009 | sehr attraktiv | 88 |
USD 687,41
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ASML Holding | NL0010273215 | sehr attraktiv | 87 |
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West Pharmaceutical Services | US9553061055 | sehr attraktiv | 87 |
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Novo Nordisk | DK0060534915 | sehr attraktiv | 86 |
DKK 745,70
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