flatexDEGIRO Aktie Prognose
flatexDEGIRO AG zeigt zwar attraktive fundamentale Kennzahlen, doch der schwache Moat und die nur mäßige Branchenattraktivität schränken das Potential erheblich ein. Aktuell würden wir die Aktie daher halten und nicht kaufen.
flatexDEGIRO Prognose bis 2031
flatexDEGIRO Prognose | Kursziel | Prognose |
---|---|---|
12 Monate | 15,60 EUR | 6,50% |
2027 | 16,39 EUR | 11,91% |
2028 | 17,07 EUR | 16,53% |
2029 | 17,67 EUR | 20,64% |
2030 | 18,24 EUR | 24,50% |
2031 | 18,80 EUR | 28,32% |
Unser flatexDEGIRO Kursziel für die nächsten 12 Monate liegt bei 15,60 EUR. Verglichen zum aktuellen Kurs von 14,65 EUR ergibt das eine prognostizierte Kursbewegung von 6,50%. Bis 2031 erwarten wir einen Kurs von 18,80 EUR (28,32%).
Die Analystenprognosen für die Aktie von flatexDEGIRO zeigen ein positives Bild mit einem durchschnittlichen Kursziel von 16,02 EUR, was einem erwarten Kursanstieg von 9,34% entspricht. Doch die Analystenmeinungen gehen auseinander: Die Schätzung für das niedrigste Kursziel beträgt 13,70 EUR, während das höchste Kursziel bei 18,50 EUR liegt.
Chart und Performance-Tracker unserer flatexDEGIRO Prognose
Empfehlung | Tage | Entwicklung |
---|---|---|
Keine Berechnung | 291 Tage | 27.84 % |
Halten | 49 Tage | 9.84 % |
Kauf | 22 Tage | -6.09 % |
Historische Performance flatexDEGIRO
Performance | |
---|---|
2020 | 159,08 % |
2021 | 27,48 % |
2022 | -68,73 % |
2023 | 76,55 % |
2024 | 32,68 % |
2025laufend | -0,88 % |
Gesamt | 139,77 % |
Durchschnitt pro Jahr | 37,70 % |
Bestes Jahr | 159,08 % |
Schlechtestes Jahr | -68,73 % |
Kennzahlenanalyse flatexDEGIRO
Fazit: attraktiv
Kennzahl | Wert |
---|---|
Gewinnwachstumsprognose Die Gewinnwachstumsprognose entspricht dem durchschnittlich erwarteten Gewinn je Aktie (EPS) der nächsten Jahre. Je höher das prognostizierte Gewinnwachstum, desto attraktiver ist die Aktie. Negative Werte deuten auf sinkende Gewinne oder gar Verluste hin und sind entsprechend unattraktiv. | 5,08% |
Profit-Marge Die Profit Marge gibt an, wie viel Nettogewinn vom erzielten Umsatz übrig bleibt. Je höher die Marge, desto attraktiver ist die Aktie. | 25,40% |
Payout-Ratio Die Payout-Ratio, auch Ausschüttungsquote genannt, gibt an, wie viel vom erzielten Gewinn in Form von Dividenden an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Je weniger ausgeschüttet wird, desto mehr Mittel hat das Unternehmen zur Verfügung, in das eigene Wachstum und Geschäftsmodell zu investieren. Daher ist eine niedrige Payout-Ratio attraktiv, eine hohe Ratio hingegen unattraktiv. | 3,91% |
Kapitalrendite Bei der Kapitalrendite (Return-on-Assets) wird der Gewinn eines Unternehmens ins Verhältnis zum Gesamtvermögen gesetzt. Je höher die Kapitalrendite, desto effektiver nutzt ein Unternehmen seine Vermögenswerte zur Erzielung von Gewinnen. | 2,41% |
Gewinnwachstumsprognose: Ein Gewinnwachstum von 5,08 % signalisiert in unseren Augen moderates Wachstum. flatexDEGIRO zeigt Stabilität, aber größere Sprünge im Gewinn sind eher nicht zu erwarten.
Profit-Marge: Eine Profit-Marge von 25,40 % deutet darauf hin, dass flatexDEGIRO äußerst effizient arbeitet und finanzielle Stabilität sowie Wettbewerbsfähigkeit zeigt. Externe Schocks können besser abgefedert werden.
Payout-Ratio: Eine Ausschüttungsquote von 3,91 % zeigt, dass flatexDEGIRO den Großteil seines Gewinns reinvestiert, was für uns auf wachstumsorientiertes Management und langfristiges Potenzial hinweist.
Kapitalrendite (ROA): Eine Kapitalrendite von 2,41 % deutet unserer Auffassung nach auf schwerwiegende Probleme bei der Kapitalnutzung hin. flatexDEGIRO erwirtschaftet kaum Erträge auf seine Investitionen. Für uns ist das sehr unattraktiv.
MOAT flatexDEGIRO
Fazit: schwach
flatexDEGIRO verfügt über einige nennenswerte Wettbewerbsvorteile, insbesondere in Bezug auf Markenidentität und Kosteneffizienz. Speziell was die Markenidentität betrifft ist "flatex" durch seine Markenreichweite im Sportsponsoring für Clubs wie Borussia Mönchengladbach und FC Sevilla in Österreich und Deutschland ein bekannter und beliebter Broker. Allerdings sind diese Vorteile nicht stark genug, um einen nachhaltigen und signifikanten Moat zu bilden, da der Wettbewerb sehr intensiv ist. Die fehlenden Netzwerkeffekte, regulatorischen Barrieren, Patente und exklusiven Zugänge schwächen die Wettbewerbsposition von flatexDEGIRO. Wir konstatieren einen insgesamt schwachen Moat mit guten Aussichten diesen weiter zu verbessern.
INVESTNOW empfiehlt, um die Wettbewerbsvorteile zu verstärken, könnte flatexDEGIRO in die Entwicklung innovativer Finanzprodukte investieren, die durch Patente oder exklusive Technologien geschützt sind. Beispielsweise könnte das Unternehmen eine proprietäre Handelsplattform mit einzigartigen Funktionen entwickeln, die den Kunden einen Mehrwert bietet und schwer von Wettbewerbern zu replizieren ist. Zudem könnte die intensivierte Nutzung von Bildungsprogrammen und Community-Features die Kundenbindung erhöhen und potenzielle Netzwerkeffekte erzeugen. Die bürokratischen Hürden von Unternehmen, die beabsichtigen ein Wertpapierdepot für Unternehmen zu führen, könnten in Zusammenarbeit mit der deutschen Regierung reduziert werden. Dies würde den Marktzugang erleichtern und zusätzliche finanzstarke Nutzer erreichen.
Branchenanalyse flatexDEGIRO
Attraktivität: neutral
Die Kapitalmärkte sind ein zentraler Bestandteil des globalen Finanzwesens und ermöglichen Unternehmen, Regierungen und Investoren den Handel mit Wertpapieren wie Aktien, Anleihen und Derivaten. Kapitalmärkte spielen eine entscheidende Rolle bei der Kapitalbeschaffung und der effizienten Verteilung von Ressourcen, da sie Unternehmen Zugang zu Finanzmitteln bieten und Investoren die Möglichkeit geben, Renditen zu erzielen. Sie sind entscheidend für das Funktionieren der Weltwirtschaft und die Finanzierung von Wachstum und Innovation.
Das Branchenumfeld der Kapitalmärkte ist von steigender Volatilität, globalen politischen Unsicherheiten und technologischen Innovationen geprägt. Regulierungsbehörden verschärfen ihre Vorschriften, um die Transparenz und Stabilität der Märkte zu erhöhen, während der Einfluss von algorithmischem Handel und Künstlicher Intelligenz zunimmt. Gleichzeitig steigen die Erwartungen der Anleger an ethische und nachhaltige Investitionen, was den Druck auf Marktteilnehmer erhöht, ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) zu berücksichtigen. Die Digitalisierung und der Aufstieg von FinTechs führen ebenfalls zu Veränderungen in der Marktstruktur.
Die Zukunft der Kapitalmärkte bietet erhebliche Chancen durch die zunehmende Nachfrage nach nachhaltigen und verantwortungsbewussten Investitionen. Innovationen in der Blockchain-Technologie und digitalisierten Wertpapieren eröffnen neue Möglichkeiten, die Effizienz und Transparenz des Marktes zu erhöhen. Zudem wird die wachsende Bedeutung von Künstlicher Intelligenz und datengetriebenem Handel die Marktmechanismen weiter verändern. Kapitalmarktteilnehmer, die sich auf technologische Trends und regulatorische Anforderungen einstellen, werden in der Lage sein, von den wachsenden Investoreninteressen und den sich wandelnden Marktstrukturen zu profitieren.
Wir gehen aktuell davon aus, dass die Branche Finanzwesen: Kapitalmärkte bis 2030 um etwa 4% pro Jahr wachsen wird. Im Vergleich zum Durchschnitt aller Branchen (3.8%) ergibt das ein um 0.2% höheres Wachstum.
Wir erwarten, dass flatexDEGIRO innerhalb der Branche weniger wachsen wird als der Durchschnitt. Dies ist insbesondere auf das bessere Resultat der Kennzahlenanalyse der gesamten Branche zurückzuführen. 3 Unternehmen in der Branche haben eine höhere Attraktivität, 1 hingegen eine geringere Attraktivität
Prognosen für Aktien aus der Branche Finanzwesen: Kapitalmärkte
Unternehmen (Aktie) | ISIN | WKN | Unsere Einschätzung | MOAT | Score | Aktueller Kurs Kursprognose |
|||
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Tradeweb Markets | US8926721064 | Kauf | 80 |
USD 134,43
USD 152,44 |
Zur Analyse | ||||
Charles Schwab | US8085131055 | Kauf | 75 |
USD 74,45
USD 81,04 |
Zur Analyse | ||||
Goldman Sachs Group | US38141G1040 | Kauf | 73 |
USD 580,13
USD 625,24 |
Zur Analyse | ||||
flatexDEGIRO | DE000FTG1111 | Halten | 72 |
EUR 14,65
EUR 15,60 |
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MARA | US5657881067 | Halten | 72 |
USD 19,64
USD 20,92 |
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Morgan Stanley | US6174464486 | Halten | 69 |
USD 125,94
USD 131,23 |
Zur Analyse |
Score für flatexDEGIRO
Die relative Attraktivität von flatexDEGIRO
Mit 72 Punkten in unserem Bewertungssystem zeigt flatexDEGIRO AG eine insgesamt ordentliche Leistung, wenngleich die Aktie nicht mehr zur oberen Gruppe zählt. Das erwartete Kurspotential von 6,50% lässt jedoch weiterhin auf moderate Chancen schließen. Der INVESTNOW Score ist eine berechnete Kennzahl mit welcher wir alle Aktien auf einer Skala von 1 bis 100 bewerten. Der Wert gibt die relative Attraktivität von flatexDEGIRO gegenüber der am attraktivsten bewerteten Aktie, aktuell am Markt, an.
Der durchgezeichnete Pfeil zeigt die Stärke der Aktie auf Basis der Einschätzung an. Der leicht transparente Pfeil gibt die durchschnittliche Einschätzung aller analysierten Aktien der Branche an.
Aktuelle Top-Aktien
Unternehmen (Aktie) | ISIN | WKN | Unsere Einschätzung | MOAT | Score | Aktueller Kurs Kursprognose |
|||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Fair Isaac Corporation | US3032501047 | Starker Kauf | 99 |
USD 1.966,26
USD 2.520,15 |
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Arista Networks | US0404131064 | Starker Kauf | 97 |
USD 115,20
USD 146,21 |
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Nvidia | US67066G1040 | Starker Kauf | 96 |
USD 144,47
USD 182,18 |
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Edwards Lifesciences | US28176E1082 | Starker Kauf | 94 |
USD 73,91
USD 91,98 |
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Genmab | DK0010272202 | Starker Kauf | 91 |
DKK 1.549,00
DKK 1.885,49 |
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Alphabet | US02079K3059 | Starker Kauf | 90 |
USD 191,79
USD 231,53 |
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Meta | US30303M1027 | Starker Kauf | 88 |
USD 604,63
USD 722,04 |
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Shopify | CA82509L1076 | Starker Kauf | 88 |
CAD 157,87
CAD 188,42 |
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Mastercard | US57636Q1040 | Starker Kauf | 88 |
USD 521,36
USD 622,12 |
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Intuitive Surgical | US46120E6023 | Starker Kauf | 88 |
USD 535,29
USD 637,60 |
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Synopsys | US8716071076 | Starker Kauf | 87 |
USD 493,71
USD 585,31 |
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Adobe | US00724F1012 | Starker Kauf | 87 |
USD 430,57
USD 509,82 |
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Regeneron Pharmaceuticals | US75886F1075 | Starker Kauf | 86 |
USD 718,15
USD 847,68 |
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Visa | US92826C8394 | Starker Kauf | 86 |
USD 314,91
USD 370,54 |
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Netflix | US64110L1061 | Starker Kauf | 85 |
USD 881,05
USD 1.034,07 |
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Lam Research | US5128071082 | Starker Kauf | 85 |
USD 75,11
USD 87,86 |
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Palo Alto Networks | US6974351057 | Starker Kauf | 84 |
USD 183,25
USD 213,22 |
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Apple | US0378331005 | Starker Kauf | 84 |
USD 243,36
USD 282,66 |
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Chipotle Mexican Grill | US1696561059 | Starker Kauf | 84 |
USD 59,70
USD 69,32 |
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Microsoft | US5949181045 | Starker Kauf | 83 |
USD 423,35
USD 490,13 |
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Nintendo | JP3756600007 | Starker Kauf | 83 |
JPY 9.264,00
JPY 10.723,03 |
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Applied Materials | US0382221051 | Starker Kauf | 83 |
USD 170,06
USD 196,51 |
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Novo Nordisk | DK0060534915 | Starker Kauf | 82 |
DKK 637,50
DKK 733,13 |
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Zoetis | US98978V1035 | Starker Kauf | 82 |
USD 163,31
USD 187,81 |
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ASML Holding | NL0010273215 | Starker Kauf | 82 |
USD 714,36
USD 821,51 |
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Ferrari | NL0011585146 | Starker Kauf | 82 |
EUR 405,30
EUR 466,10 |
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Moody's | US6153691059 | Starker Kauf | 82 |
USD 479,15
USD 551,02 |
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KLA | US4824801009 | Starker Kauf | 82 |
USD 657,01
USD 755,56 |
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NXP Semiconductors | NL0009538784 | Starker Kauf | 82 |
USD 208,86
USD 240,19 |
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West Pharmaceutical Services | US9553061055 | Starker Kauf | 82 |
USD 335,56
USD 385,89 |
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Dividenden flatexDEGIRO
Dividendenrendite und historische Daten für flatexDEGIRO
Erwartete Dividendenrendite nächste 12 Monate | 0,27 % |
---|---|
Dividendenrendite letzte 12 Monate | 0,27 % |
Durschnittliche Dividendenrendite letzte 5 Jahre | 0,00 % |
Ex-Dividend-Datum | Stichtag | Zahltag | Dividende je Aktie |
---|---|---|---|
05.06.2024 | 06.06.2024 | 07.06.2024 | 0,04 |
02.07.2012 | 29.06.2012 | 02.07.2012 | 0,15 |
01.07.2011 | 30.11.-0001 | 30.11.-0001 | 0,10 |
flatexDEGIRO im Unternehmensporträt
Das zeichnet flatexDEGIRO aus
Die flatexDEGIRO AG wurde 1999 gegründet und hat sich seitdem zu einem der führenden Online-Broker in Europa entwickelt. Ursprünglich als reiner Finanzdienstleister gestartet, hat das Unternehmen im Laufe der Jahre sein Angebot stetig erweitert und ist heute ein bedeutender Akteur im Bereich des Retail-Brokerage.
Der Börsengang von flatex erfolgte im Jahr 2009. Ein entscheidender Schritt in der Unternehmensgeschichte war die Übernahme von DEGIRO im Jahr 2020, wodurch die flatexDEGIRO AG zu einem der größten pan-europäischen Online-Broker aufstieg. Durch diese Fusion konnte das Unternehmen seine Reichweite auf über 18 Länder in Europa ausdehnen und Millionen von Kunden betreuen.
flatexDEGIRO ist auf zwei zentrale Geschäftsbereiche fokussiert: den Zugang zu internationalen Finanzmärkten für Privatkunden sowie die Bereitstellung von Handelsdienstleistungen und Plattformen für institutionelle Kunden. Das Unternehmen bietet seinen Kunden eine breite Palette an Investmentmöglichkeiten, von Aktien und Anleihen bis hin zu ETFs und Derivaten, und hebt sich durch seine benutzerfreundlichen Plattformen und wettbewerbsfähigen Preise hervor.
Mit einer klaren Expansionsstrategie hat sich flatexDEGIRO zum Ziel gesetzt, seine Marktführerschaft im europäischen Online-Brokerage weiter auszubauen. Das Unternehmen verfolgt dabei eine Strategie, die sowohl auf organischem Wachstum als auch auf gezielten Übernahmen basiert. Durch den Fokus auf technologische Innovationen und die Erweiterung des Produktportfolios möchte flatexDEGIRO seine Position als bevorzugter Broker für Privat- und Geschäftskunden in Europa festigen.
Heute zählt die flatexDEGIRO AG zu den am schnellsten wachsenden Brokern Europas und bietet ihren Kunden Zugang zu internationalen Märkten mit einem hohen Maß an Flexibilität und Transparenz.
Wichtige Meilensteine in der Unternehmensgeschichte im INVESTNOW-Überblick:
- 1999: Gründung des Unternehmens als Finanzdienstleister in Deutschland.
- 2006: Einführung einer der ersten Discount-Brokerage-Plattformen in Deutschland, mit Fokus auf kostengünstigen Handel für Privatanleger.
- 2009: Börsengang an der Frankfurter Wertpapierbörse, um weiteres Wachstum zu ermöglichen.
- 2014: Übernahme der XCOM AG und der Bank biw AG, wodurch flatex eine eigene Banklizenz erwirbt und unabhängiger von externen Partnern wird.
- 2020: Übernahme des niederländischen Online-Brokers DEGIRO, wodurch flatexDEGIRO einer der größten paneuropäischen Online-Broker wird.
- 2020: Umbenennung der flatex AG in flatexDEGIRO AG, um die erweiterte europäische Ausrichtung zu reflektieren.
- 2021: Aufnahme in den SDAX, was das starke Wachstum und die Bedeutung des Unternehmens im Markt unterstreicht.
- 2022: Erreichen von über 2 Millionen Kunden in Europa, ein bedeutender Meilenstein in der Wachstumsstrategie des Unternehmens.
Die drei größten Wettbewerber von flatexDEGIRO sind Trade Republic, eToro und Interactive Brokers.
Aktuelles flatexDEGIRO
Änderungen im Aufsichtsrat bei FlatexDEGIRO
Martin Korbmacher, der Aufsichtsratsvorsitzende des Online-Brokers Flatexdegiro, ist nach anhaltenden Differenzen mit dem Großaktionär Bernd Förtsch von seinem Amt zurückgetreten. Förtsch, der rund 19 Prozent der Anteile hält, hatte öffentlich Kritik an der Unternehmensführung geübt und angekündigt, auf der Hauptversammlung gegen die Entlastung von Korbmacher zu stimmen. Bereits im April war der damalige CEO Frank Niehage nach ähnlichen Auseinandersetzungen zurückgetreten. Der Aufsichtsrat von Flatexdegiro steht nun vor der Aufgabe, die vakanten Positionen neu zu besetzen und das Vertrauen der Aktionäre wiederherzustellen.
Wichtige Fakten für die Aktie von flatexDEGIRO
Informationen für flatexDEGIRO zusammengefasst und aufbereitet
Aktiva | Passiva | ||
---|---|---|---|
Kurzfristige Vermögenswerte | 3.979.561.000 | Fremdkapital | 3.948.349.000 |
Langfristige Vermögenswerte | 2.021.755.000 | Eigenkapital | 728.707.000 |
Sonstige Vermögenswerte | 1.204.289.000 | ||
Gesamt | 4.677.056.000 | Gesamt | 4.677.056.000 |
Bargeld und kurzfristige Anlagen | 2.774.911.000 |
---|---|
Langfristige Investitionen | 411.014.000 |
Immobilien/Anlagen und Ausrüstung | 54.635.000 |
Schuldenquote | 84% |
Schulden/Umsatz-Verhältnis | 16% |
Periode | Umsatz | Gewinn | Gewinnanteil |
---|---|---|---|
Analystenprognose 2025 | 511.381.528 | 138.715.750 | 27,13 % |
FY 2023 | 371.292.000 | 71.859.000 | 19,35 % |
FY 2022 | 406.963.000 | 106.069.000 | 26,06 % |
FY 2021 | 417.581.000 | 51.542.000 | 12,34 % |
FY 2020 | 261.490.000 | 49.908.000 | 19,09 % |
FY 2019 | 131.952.000 | 14.886.000 | 11,28 % |
FY 2018 | 112.976.000 | 21.044.000 | 18,63 % |
FY 2017 | 102.409.000 | 16.796.000 | 16,40 % |
FY 2016 | 86.463.000 | 16.386.000 | 18,95 % |
FY 2015 | 65.561.000 | 14.010.000 | 21,37 % |
FY 2014 | 17.025.000 | 5.593.000 | 32,85 % |
FY 2013 | 14.362.228 | -1.135.755 | -7,91 % |
FY 2012 | 15.851.746 | 483.348 | 3,05 % |
FY 2011 | 24.004.123 | 5.779.892 | 24,08 % |
FY 2010 | 15.523.098 | 2.809.252 | 18,10 % |
FY 2009 | 8.771.524 | 1.574.611 | 17,95 % |
FY 2008 | 8.388.972 | 1.118.546 | 13,33 % |
KGV: Kurs-Gewinn-Verhältnis | 14,39 |
---|---|
KUV: Kurs-Umsatz-Verhältnis | 3,64 |
KBV: Kurs-Buchwert-Verhältnis | 2,22 |