Anmelden Registrieren

Allianz Prognose und Kursziel

Unsere Einschätzung:
neutral Gesamtbewertung
+ 4,76 % Potential 12 Monate
80 Score
Der INVESTNOW Score ist eine Kennzahl mit welcher wir die Aktie auf einer Skala von 1 bis 100 bewerten. Der Wert gibt die relative Attraktivität gegenüber der am attraktivsten bewerteten Aktie aktuell am Markt an.

Die Allianz SE, ein Spitzenreiter im globalen Versicherungs- und Vermögensverwaltungsmarkt, besticht seit ihrer Gründung 1890 durch Stabilität und Zuverlässigkeit. Mit einem umfangreichen Produktangebot und starker Kapitalbasis navigiert die Allianz geschickt durch Marktvolatilitäten. Ihre herausragende Positionierung und das effektive Risikomanagement sind Schlüsselelemente, die INVESTNOW in seine Prognosen und Schätzungen für die Allianz Aktie einbezieht. INVESTNOW liefert so eine fundierte Analyse für Investoren, die nach wertbeständigen Anlagen suchen, und setzt dabei auf eine detaillierte Bewertung von Unternehmensperformance und Wachstumspotenzial.

Allianz SE
ISIN: DE0008404005
WKN: 840400
Land: Deutschland
Halten Die Empfehlung ist das Ergebnis unserer Berechnung und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Details in der Analyse.
EUR 287,00 Kurs aktuell zum Zeitpunkt 08.11.2024
EUR 300,66 Kursziel 12 Monate + EUR 13,66
MOAT: Schwach
Style: Value-Quality
Sektor: Finanzen
Branche: Versicherungen: diversifiziert
Gründung: 1890

Aktie beobachten?

Du möchtest die Prognose dieser Aktie beobachten? Registriere dich bei INVESTNOW kostenlos, füge die Aktie zu deinem inkludierten Portfolio hinzu und du bekommst automatisch eine Benachrichtigung, wenn sich die Prognose der Aktie ändert.

Registrieren

Aktuelle Neuigkeiten für Allianz

15.10.2024

Allianz überarbeitet geplanten Zukauf von Income Insurance

Die Allianz muss ihre geplante Übernahme von Income Insurance in Singapur aufgrund regulatorischer Bedenken überarbeiten. Der Deal, der einen Wert von über 1 Milliarde US-Dollar hat, wurde von den Behörden infrage gestellt. Die Allianz arbeitet nun daran, die Bedenken auszuräumen und den Kauf abzuschließen, um ihre Präsenz in Asien weiter auszubauen.

Chart und Performance-Tracker unserer Allianz Aktie Prognose

Sonntag, 10.11.2024
13.11.2023 27.12.2023 08.02.2024 21.03.2024 07.05.2024 18.06.2024 30.07.2024 10.09.2024 22.10.2024 320.78 304.30 287.82 271.34 254.86 238.38 221.90 205.42
INVESTNOW Einschätzung am 08.11.2024
Halten Die Empfehlung ist das Ergebnis unserer Berechnung und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Details in der Analyse.
INVESTNOW Performance-Tracker
Keine Berechnung 17.85 % (224 Tage)
Halten 9.75 % (138 Tage)
Unser Performance-Tracker zeigt, wie sich der Aktienkurs während unserer Prognosen im letzten Jahr entwickelt hat. Die Farben spiegeln unsere Einschätzungen zu den jeweiligen Zeitpunkten wider: dunkelgrün = starker Kauf, grün = Kauf, gelb = Halten, hellbraun = Verkauf, rot = starker Verkauf. So schaffen wir Transparenz darüber, welche Empfehlungen wir in der Vergangenheit gegeben haben und wie sich die Aktie in diesem Zeitraum entwickelt hat.

Kennzahlen-Analyse der Allianz Aktie

Kennzahl Wert
Gewinnwachstumsprognose Die Gewinnwachstumsprognose entspricht dem durchschnittlich erwarteten Gewinn je Aktie (EPS) der nächsten Jahre. Je höher das prognostizierte Gewinnwachstum, desto attraktiver ist die Aktie. Negative Werte deuten auf sinkende Gewinne oder gar Verluste hin und sind entsprechend unattraktiv. 6.12%
Profit-Marge Die Profit Marge gibt an, wie viel Nettogewinn vom erzielten Umsatz übrig bleibt. Je höher die Marge, desto attraktiver ist die Aktie. 7.24%
Payout-Ratio Die Payout-Ratio, auch Ausschüttungsquote genannt, gibt an, wie viel vom erzielten Gewinn in Form von Dividenden an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Je weniger ausgeschüttet wird, desto mehr Mittel hat das Unternehmen zur Verfügung, in das eigene Wachstum und Geschäftsmodell zu investieren. Daher ist eine niedrige Payout-Ratio attraktiv, eine hohe Ratio hingegen unattraktiv. 0%
Kapitalrendite Bei der Kapitalrendite (Return-on-Assets) wird der Gewinn eines Unternehmens ins Verhältnis zum Gesamtvermögen gesetzt. Je höher die Kapitalrendite, desto effektiver nutzt ein Unternehmen seine Vermögenswerte zur Erzielung von Gewinnen. 0.92%
Gewinnwachstumsprognose neutral
Profit-Marge unattraktiv
Payout-Ratio sehr attraktiv
Kapitalrendite sehr unattraktiv

Allianz Aktie Kursziel 2025

Unter Berücksichtigung der aktuellen Wachstumsperspektiven und Qualitätskennzahlen ergibt sich für die Allianz SE Aktie ein Kursziel von 300,66 EUR. Gemessen am aktuellen Aktienkurs von 287,00 EUR ergibt das eine erwartete Kursbewegung von 4,76% für die nächsten 12 Monate. Es muss jedoch erwähnt werden, dass Kursprognosen von Aktien generell sehr schwierig sind und sich unser Allianz SE Kursziel auf Basis unserer Berechnungen und Analysen ergibt. Eine Garantie für diese Prognose ist nicht möglich. Es handelt sich um keine Anlageberatung.

Obwohl wir in Bezug auf Analystenprognosen skeptisch sind, wollen wir euch deren Einschätzung und Kursziele über die Allianz SE Aktie nicht vorenthalten.

Die Analystenprognosen für die Aktie von Allianz SE zeigen ein neutrales Bild. Stand 08.11.2024 notiert der Titel bei 287,00 und zieht die Blicke von 18 Analysten auf sich. Dabei wurde ein durchschnittliches Kursziel von 309,70 EUR errechnet, was auf eine neutrale Entwicklung von 7,91% hindeutet. Doch die Analystenmeinungen zu Allianz SE gehen auseinander: Die Schätzung für das niedrigste Kursziel beträgt 265 EUR, während das höchste Kursziel bei 376 EUR liegt. Die Spanne der Schätzer beträgt demnach 41,89%.

Kursziel und Prognosen
In Relation zu Analysten Prognosen (18 Prognosen)
|Tiefst 265,00 EUR
287,00 EUR|
|309,70 EUR
300,66 EUR|
|Höchst 376,00 EUR
Legende:
Aktuell
Durchschnitt
INVESTNOW Kursziel

Allianz SE Aktie Prognose 2030

Auch wenn das Jahr 2030 noch weit entfernt ist, wagen wir eine Kursprognose für 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 und 2030. Unsere Allianz SE Prognose 2030 liegt aktuell bei 379,34 und ist ebenfalls neutral, wenngleich auch mit größerer Unsicherheit behaftet.

Allianz SE Prognose Kursziel Prognose
2026 314,97 EUR 9,74%
2027 329,95 EUR 14,97%
2028 345,66 EUR 20,44%
2029 362,11 EUR 26,17%
2030 379,34 EUR 32,17%

Moat-Analyse von Allianz

Fazit: schwacher Moat

Allianz besitzt eine gute Markenidentität und ist als führendes Unternehmen in der Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbranche bekannt, was ihr hohes Vertrauen und Loyalität bei den Kunden sichert. Die Firma profitiert von Skaleneffekten durch ihre Größe und weltweite Präsenz, was ihr ermöglicht, in einem wettbewerbsintensiven Markt effizient zu operieren. Netzwerkeffekte verbessern die Risikodiversifikation und Datengenauigkeit, bieten jedoch keinen dominierenden Vorteil. Starke regulatorische Barrieren in der Versicherungsbranche erschweren neuen Wettbewerbern den Markteintritt, was Allianz einen zusätzlichen Vorteil verschafft. Dennoch sind all diese Vorteile aus unserer Sicht nur schwach ausgeprägt, wodurch wir insgesamt nur einen schwachen Moat vergeben.

Allianz Moat
Markenstärke Stark
Kostenvorteile Mittel
Netzwerkeffekte Mittel
Regulatorische Barrieren Stark
Patente und Urheberrechte Schwach
Zugang zu Ressourcen oder Vertriebskanälen Mittel

Historische Performance der Allianz Aktie

Die Aktienperformance der Allianz über die letzten fünf Jahre zeigt eine positive Entwicklung. Im Jahr 2019 erzielte die Aktie einen beeindruckenden Anstieg von 30,42 %. Nach diesem starken Wachstum verzeichnete die Aktie im Jahr 2020 jedoch einen leichten Rückgang von -2,11 %, beeinflusst durch die wirtschaftlichen Unsicherheiten infolge der globalen COVID-19-Pandemie. In den folgenden Jahren erholte sich die Aktie wieder, mit einem moderaten Wachstum von 7,54 % im Jahr 2021 und einem geringen Anstieg von 1,89 % im Jahr 2022. Im Jahr 2023 erzielte die Aktie dann einen weiteren signifikanten Kursanstieg von 26,89 %.

Historische Performance der letzten 5 Jahre
Performance
2019 30,42 %
2020 -2,11 %
2021 7,54 %
2022 1,88 %
2023 26,90 %
2024laufend 24,85 %
Gesamt 121,60 %
Durchschnitt pro Jahr 14,91 %
Bestes Jahr 30,42 %
Schlechtestes Jahr -2,11 %

Wachstum der Branche

Die Fahrzeugversicherungsbranche bietet Schutz gegen finanzielle Verluste in Zusammenhang mit Fahrzeugen, einschließlich Kollisionen, Diebstahl und anderen Schadensfällen, und ist ein wesentlicher Bestandteil der finanziellen Sicherheit für Fahrzeughalter. Die Allianz ist ein führender Akteur in dieser Branche, bietet eine breite Palette an Versicherungsprodukten und Dienstleistungen weltweit an und ist bekannt für ihre umfassende Deckung und kundenorientierte Lösungen, die sie zu einem bevorzugten Versicherer für Millionen von Fahrzeughaltern machen. Die Größe des globalen Marktes für Fahrzeugversicherungen wurde im Jahr 2023 auf 852,53 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2032 auf 1.593,87 Milliarden USD ansteigen, mit einer jährlichen Wachstumsrate von 7,20 % bis 2032.

Fahrzeugversicherung Marktwachstum
Prognostiziertes Wachstum der Branche: 7,2% pro Jahr bis 2032.

Ähnliche Unternehmen wie Allianz

Unsere Einschätzungen im Überblick
Unternehmen (Aktie) ISIN Unsere Einschätzung Score Aktueller Kurs
Kursprognose
Berkshire Hathaway US0846707026 attraktiv 92 USD 463,41
USD 561,54
Zur Analyse
Allianz DE0008404005 neutral 80 EUR 287,00
EUR 300,66
Zur Analyse
AXA FR0000120628 unattraktiv 78 EUR 33,86
EUR 34,46
Zur Analyse
Zurich Insurance Group CH0011075394 unattraktiv 77 CHF 516,80
CHF 522,83
Zur Analyse

Allianz: das Unternehmensporträt

eine Kurzbeschreibung der Allianz SE

Die Allianz SE, mit Sitz in München, Deutschland, ist eines der weltweit führenden Versicherungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen. Seit ihrer Gründung im Jahr 1890 hat sich die Allianz zu einem globalen Player entwickelt, der Kunden in mehr als 70 Ländern bedient. Die Allianz ist ein Gründungsmitglied des Deutschen Aktienindex (DAX), der die 30 größten und liquidesten Unternehmen des deutschen Aktienmarktes repräsentiert, und unterstreicht damit ihre zentrale Rolle in der deutschen Wirtschaft und weit darüber hinaus. Der Börsengang der Allianz erfolgte 1895, nur fünf Jahre nach ihrer Gründung, was bereits früh ihren Wachstumsambitionen und ihrer Kapitalmarktorientierung Ausdruck verlieh.

Wesentliche Meilensteine in der Geschichte der Allianz umfassen die rasche internationale Expansion im frühen 20. Jahrhundert, die das Unternehmen zu einem der ersten global agierenden Versicherer machte. Die Übernahme der Dresdner Bank im Jahr 2001 war ein weiterer bedeutender Schritt, der die Allianz zum damaligen Zeitpunkt zu einem der größten Finanzdienstleister weltweit machte und ihr Portfolio um Bankprodukte erweiterte. In den folgenden Jahren fokussierte sich die Allianz jedoch wieder stärker auf ihre Kernkompetenzen im Versicherungs- und Vermögensverwaltungsgeschäft und stärkte ihre Position durch strategische Akquisitionen und Innovationen im digitalen Bereich.

Ein zentraler Aspekt der Unternehmensstrategie ist die konsequente Ausrichtung auf Nachhaltigkeit und die Integration von ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) in alle Geschäftsbereiche. Dies zeigt sich nicht nur in den angebotenen Produkten und Dienstleistungen, sondern auch in der Unternehmensführung und der Investitionspolitik der Allianz.

Unsere Empfehlungen

Weitere Top-Aktien

Unternehmen (Aktie) ISIN Unsere Einschätzung Score Aktueller Kurs
Kursprognose
Nvidia US67066G1040 sehr attraktiv 99 USD 147,63
USD 191,47
Zur Analyse
Fair Isaac Corporation US3032501047 sehr attraktiv 98 USD 2.332,29
USD 2.990,23
Zur Analyse
Arista Networks US0404131064 sehr attraktiv 96 USD 400,45
USD 502,03
Zur Analyse
Edwards Lifesciences US28176E1082 sehr attraktiv 94 USD 66,23
USD 81,19
Zur Analyse
First Solar US3364331070 sehr attraktiv 94 USD 193,93
USD 237,83
Zur Analyse
Alphabet US02079K3059 sehr attraktiv 92 USD 178,35
USD 214,75
Zur Analyse
Mastercard US57636Q1040 sehr attraktiv 91 USD 524,76
USD 624,18
Zur Analyse
Intuitive Surgical US46120E6023 sehr attraktiv 91 USD 536,45
USD 638,21
Zur Analyse
Meta US30303M1027 sehr attraktiv 91 USD 589,34
USD 704,65
Zur Analyse
Trimble US8962391004 sehr attraktiv 91 USD 72,65
USD 87,03
Zur Analyse
Visa US92826C8394 sehr attraktiv 90 USD 307,87
USD 361,50
Zur Analyse
Netflix US64110L1061 sehr attraktiv 90 USD 795,04
USD 935,85
Zur Analyse
Adobe US00724F1012 sehr attraktiv 90 USD 494,68
USD 585,77
Zur Analyse
Synopsys US8716071076 sehr attraktiv 90 USD 561,55
USD 659,20
Zur Analyse
Applied Materials US0382221051 sehr attraktiv 89 USD 192,03
USD 224,40
Zur Analyse
Lam Research US5128071082 sehr attraktiv 89 USD 78,20
USD 91,32
Zur Analyse
Fortinet US34959E1091 sehr attraktiv 89 USD 92,04
USD 107,37
Zur Analyse
Chipotle Mexican Grill US1696561059 sehr attraktiv 89 USD 58,81
USD 68,33
Zur Analyse
Microsoft US5949181045 sehr attraktiv 88 USD 422,54
USD 488,16
Zur Analyse
Booking Holdings US09857L1089 sehr attraktiv 88 USD 4.943,27
USD 5.718,20
Zur Analyse
Airbnb US0090661010 attraktiv 88 USD 134,61
USD 154,59
Zur Analyse
KLA US4824801009 sehr attraktiv 88 USD 687,41
USD 794,11
Zur Analyse
ASML Holding NL0010273215 sehr attraktiv 87 USD 669,47
USD 767,14
Zur Analyse
West Pharmaceutical Services US9553061055 sehr attraktiv 87 USD 324,10
USD 367,71
Zur Analyse
Novo Nordisk DK0060534915 sehr attraktiv 86 DKK 745,70
DKK 840,64
Zur Analyse

Häufig gestellte Fragen

Wie wird die InvestNow Kursprognose für Allianz SE berechnet?
Unsere Aktienprognose von Allianz SE wird von verschiedenen Faktoren beeinflusst, darunter der finanziellen Gesundheit und Profitabilität des Unternehmens, der Marktstellung samt Wettbewerbsvorteilen und dem generellen Branchenwachstum. Die Punktevergabe liegt zwischen -2 und +2. Unter Berücksichtigung dieser Faktoren ergibt sich für Allianz SE aktuell ein Gesamtscore von 0, was zu einer Bewertung von neutral führt.
Wo liegt aktuell das Allianz SE Kursziel der Analysten?
Per 08.11.2024 liegt das Allianz SE Kursziel der Analysten bei 309,70 EUR. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 287,00 EUR liegt die Analystenerwartung bei 7,91%.
Wo liegt aktuell das Allianz SE Kursziel von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Allianz SE Kursziel bei 300,66 EUR. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 287,00 EUR prognostizieren wir also eine Entwicklung von 4,76%.
Wo liegt aktuell die Allianz SE Prognose 2026 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Allianz SE Kursziel für 2026 bei 314,97. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 287,00 EUR prognostizieren wir also eine Entwicklung von 9,74 % bis 2026.
Wo liegt aktuell die Allianz SE Prognose 2027 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Allianz SE Kursziel für 2027 bei 329,95. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 287,00 EUR prognostizieren wir also eine Entwicklung von 14,97 % bis 2027.
Wo liegt aktuell die Allianz SE Prognose 2028 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Allianz SE Kursziel für 2028 bei 345,66. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 287,00 EUR prognostizieren wir also eine Entwicklung von 20,44 % bis 2028.
Wo liegt aktuell die Allianz SE Prognose 2029 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Allianz SE Kursziel für 2029 bei 362,11. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 287,00 EUR prognostizieren wir also eine Entwicklung von 26,17 % bis 2029.
Wo liegt aktuell die Allianz SE Prognose 2030 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Allianz SE Kursziel für 2030 bei 379,34. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 287,00 EUR prognostizieren wir also eine Entwicklung von 32,17 % bis 2030.