Westpac Banking Prognose und Kursziel
Die Westpac Banking Corporation, eine der ältesten und renommiertesten Banken Australiens, spielt eine zentrale Rolle im nationalen und internationalen Finanzsektor. Seit ihrer Gründung im Jahr 1817 hat sie sich als eine zuverlässige Institution etabliert, die ein umfassendes Spektrum an Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet, darunter traditionelles Banking, Vermögensverwaltung und Unternehmensfinanzierung. In dieser INVESTNOW Aktienprognose analysieren wir die jüngsten Finanzergebnisse, Marktentwicklungen und strategischen Initiativen von Westpac, um eine fundierte Einschätzung darüber zu geben, ob ein Investment in die Westpac-Aktie derzeit als vielversprechend angesehen und somit mit einer günstigen Prognose versehen werden kann.
- Chart und Performance-Tracker unserer Westpac Banking Aktie Prognose
- Kennzahlen-Analyse der Westpac Banking Aktie
- Westpac Banking Aktie Kursziel 2025
- Westpac Banking Corporation Aktie Prognose 2030
- Moat-Analyse von Westpac Banking
- Historische Performance der Westpac Banking Aktie
- Wachstum der Branche
- Ähnliche Unternehmen wie Westpac Banking
- Westpac Banking Corporation im Unternehmensporträt
Chart und Performance-Tracker unserer Westpac Banking Aktie Prognose
Kennzahlen-Analyse der Westpac Banking Aktie
Kennzahl | Wert |
---|---|
Gewinnwachstumsprognose Die Gewinnwachstumsprognose entspricht dem durchschnittlich erwarteten Gewinn je Aktie (EPS) der nächsten Jahre. Je höher das prognostizierte Gewinnwachstum, desto attraktiver ist die Aktie. Negative Werte deuten auf sinkende Gewinne oder gar Verluste hin und sind entsprechend unattraktiv. | 0.81% |
Profit-Marge Die Profit Marge gibt an, wie viel Nettogewinn vom erzielten Umsatz übrig bleibt. Je höher die Marge, desto attraktiver ist die Aktie. | 19.57% |
Payout-Ratio Die Payout-Ratio, auch Ausschüttungsquote genannt, gibt an, wie viel vom erzielten Gewinn in Form von Dividenden an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Je weniger ausgeschüttet wird, desto mehr Mittel hat das Unternehmen zur Verfügung, in das eigene Wachstum und Geschäftsmodell zu investieren. Daher ist eine niedrige Payout-Ratio attraktiv, eine hohe Ratio hingegen unattraktiv. | 64.34% |
Kapitalrendite Bei der Kapitalrendite (Return-on-Assets) wird der Gewinn eines Unternehmens ins Verhältnis zum Gesamtvermögen gesetzt. Je höher die Kapitalrendite, desto effektiver nutzt ein Unternehmen seine Vermögenswerte zur Erzielung von Gewinnen. | 0.81% |
Westpac Banking Aktie Kursziel 2025
Unter Berücksichtigung der aktuellen Wachstumsperspektiven und Qualitätskennzahlen ergibt sich für die Westpac Banking Corporation Aktie ein Kursziel von 32,95 AUD. Gemessen am aktuellen Aktienkurs von 32,14 AUD ergibt das eine erwartete Kursbewegung von 2,52% für die nächsten 12 Monate. Es muss jedoch erwähnt werden, dass Kursprognosen von Aktien generell sehr schwierig sind und sich unser Westpac Banking Corporation Kursziel auf Basis unserer Berechnungen und Analysen ergibt. Eine Garantie für diese Prognose ist nicht möglich. Es handelt sich um keine Anlageberatung.
Obwohl wir in Bezug auf Analystenprognosen skeptisch sind, wollen wir euch deren Einschätzung und Kursziele über die Westpac Banking Corporation Aktie nicht vorenthalten.
Die Analystenprognosen für die Aktie von Westpac Banking Corporation zeigen ein negatives Bild. Stand 08.11.2024 notiert der Titel bei 32,14 und zieht die Blicke von 12 Analysten auf sich. Dabei wurde ein durchschnittliches Kursziel von 27,51 AUD errechnet, was auf einen möglichen Kursrückgang von -14,41% hindeutet. Doch die Analystenmeinungen zu Westpac Banking Corporation gehen auseinander: Die Schätzung für das niedrigste Kursziel beträgt 20 AUD, während das höchste Kursziel bei 33 AUD liegt. Die Spanne der Schätzer beträgt demnach 65,00%.
Westpac Banking Corporation Aktie Prognose 2030
Auch wenn das Jahr 2030 noch weit entfernt ist, wagen wir eine Kursprognose für 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 und 2030. Unsere Westpac Banking Corporation Prognose 2030 liegt aktuell bei 37,32 und ist ebenfalls unattraktiv, wenngleich auch mit größerer Unsicherheit behaftet.
Westpac Banking Corporation Prognose | Kursziel | Prognose |
---|---|---|
2026 | 33,78 AUD | 5,10% |
2027 | 34,63 AUD | 7,75% |
2028 | 35,50 AUD | 10,47% |
2029 | 36,40 AUD | 13,25% |
2030 | 37,32 AUD | 16,10% |
Moat-Analyse von Westpac Banking
Westpac Banking genießt unser Meinung nach einen sehr starken Moat, insbesondere dank ihrer starken Markenidentität, die das Vertrauen der Kunden seit Jahren festigt. Ihr weit verzweigtes Netzwerk von Filialen und digitalen Diensten schafft wertvolle Verbindungen und erhöht die Kundenbindung erheblich. Die strengen regulatorischen Hürden im Bankensektor schützen Westpac effektiv vor neuen Konkurrenten und stärken ihre Marktposition. Trotz begrenzter Vorteile durch Patente und Urheberrechte, profitiert Westpac von bedeutenden Kosteneffekten und exklusivem Zugang zu wichtigen Ressourcen.
Historische Performance der Westpac Banking Aktie
Im Jahr 2019 erzielte die Westpac Aktie eine bescheidene Rendite von 3,23 %. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie führten 2020 schließlich zu einem erheblichen Rückgang von -18,68 %, da die globalen Märkte und die Wirtschaft massiv beeinträchtigt wurden. Mit der wirtschaftlichen Erholung und den Unterstützungsmaßnahmen stieg die Aktie 2021 um 15,71 % und setzte diesen positiven Trend 2022 mit einem Zuwachs von 15,27 % fort. Trotz der Herausforderungen durch steigende Zinsen und Inflation verzeichnete die Aktie 2023 ein moderates Wachstum von 4,82 %.
Performance | |
---|---|
2019 | 3,23 % |
2020 | -18,68 % |
2021 | 15,71 % |
2022 | 15,27 % |
2023 | 4,82 % |
2024laufend | 45,04 % |
Gesamt | 70,23 % |
Durchschnitt pro Jahr | 10,90 % |
Bestes Jahr | 45,04 % |
Schlechtestes Jahr | -18,68 % |
Wachstum der Branche
Die Kreditkartenbranche umfasst den Service und die Infrastruktur für die Abwicklung von Kreditkartenzahlungen, die weltweit eine immer wichtigere Rolle im alltäglichen Zahlungsverkehr spielen. Westpac Banking ist ein Key Player in dieser Branche aufgrund ihrer umfassenden Palette an Kreditkartenprodukten, ihrer starken digitalen Zahlungsplattformen und ihres großen Kundenstamms. Die Größe des globalen Marktes für Kreditkartenzahlungen betrug 2023 572,34 Milliarden USD, wurde 2024 auf 622,76 Milliarden USD berechnet und soll bis 2033 etwa 1.331,50 Milliarden USD erreichen, mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 8,81 % bis 2033.
Ähnliche Unternehmen wie Westpac Banking
Unternehmen (Aktie) | ISIN | WKN | Unsere Einschätzung | Score | Aktueller Kurs Kursprognose |
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Barclays | GB0031348658 | attraktiv | 86 |
GBp 251,50
GBp 282,80 |
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Mitsubishi UFJ Financial Group | JP3902900004 | attraktiv | 84 |
JPY 1.768,50
JPY 1.943,68 |
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JPMorgan Chase | US46625H1005 | neutral | 82 |
USD 236,98
USD 254,07 |
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Bank of America | US0605051046 | neutral | 82 |
USD 45,13
USD 48,55 |
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Wells Fargo | US9497461015 | attraktiv | 82 |
USD 70,04
USD 75,69 |
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Royal Bank of Canada | CA7800871021 | unattraktiv | 79 |
CAD 172,04
CAD 177,44 |
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Banco Santander | ES0113900J37 | neutral | 79 |
EUR 4,43
EUR 4,57 |
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Bank of Montreal | CA0636711016 | unattraktiv | 79 |
CAD 129,30
CAD 133,80 |
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UBS | CH0244767585 | unattraktiv | 78 |
CHF 28,21
CHF 29,00 |
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Scotiabank | CA0641491075 | unattraktiv | 78 |
CAD 75,05
CAD 76,85 |
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Westpac Banking | AU000000WBC1 | unattraktiv | 78 |
AUD 32,14
AUD 32,95 |
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Commonwealth Bank of Australia | AU000000CBA7 | unattraktiv | 77 |
AUD 149,32
AUD 151,71 |
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Toronto-Dominion Bank | CA8911605092 | unattraktiv | 77 |
CAD 78,91
CAD 80,11 |
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Citigroup | US1729674242 | unattraktiv | 77 |
USD 68,63
USD 69,69 |
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Westpac Banking Corporation im Unternehmensporträt
Westpac Banking Corporation wurde am 12. Februar 1817 in Sydney gegründet. Ursprünglich trug sie den Namen "Bank of New South Wales" und wurde von einer Gruppe von Geschäftsleuten ins Leben gerufen, die die wirtschaftliche Entwicklung der damals jungen Kolonie unterstützen wollten. Der Hauptsitz der Bank befindet sich heute in Sydney, Australien. Im Jahr 1982 fusionierte die Bank of New South Wales mit der Commercial Bank of Australia und nahm den Namen Westpac Banking Corporation an. Der Börsengang erfolgte ebenfalls 1982, wodurch Westpac ihre Position als eine der führenden Banken in Australien festigte.
Die Aktionärsstruktur von Westpac ist diversifiziert, wobei institutionelle Investoren, Pensionsfonds und private Anleger zu den Hauptanteilseignern zählen. Institutionelle Investoren halten einen bedeutenden Anteil, was das Vertrauen großer Finanzakteure in die Stabilität und das Wachstumspotenzial der Bank unterstreicht.
Westpac ist führend in mehreren Kernkompetenzen, insbesondere im Privatkundenbanking, Firmenkundenbanking und der Vermögensverwaltung. Im Bereich des Privatkundenbankings bietet die Bank eine breite Palette von Dienstleistungen an, darunter Giro- und Sparkonten, Hypotheken, persönliche Kredite und Kreditkarten. Westpac ist bekannt für ihre benutzerfreundlichen digitalen Bankdienstleistungen, die den Kunden eine nahtlose und bequeme Nutzung ermöglichen. Im Firmenkundenbanking unterstützt die Bank Unternehmen mit maßgeschneiderten Finanzlösungen, einschließlich Betriebsmittelfinanzierung, Cash-Management und internationalen Handelsfinanzierungen. Die Vermögensverwaltungs- und Investmentbanking-Division von Westpac bietet spezialisierte Dienstleistungen für wohlhabende Privatpersonen, Unternehmen und institutionelle Anleger an, einschließlich Anlageberatung, Portfoliomanagement und M&A-Beratung.
Zu den wichtigsten Wettbewerbern von Westpac gehören die Commonwealth Bank of Australia (CommBank), die Australia and New Zealand Banking Group (ANZ Bank) und die National Australia Bank (NAB). Diese Banken sind ebenfalls große Akteure im australischen Finanzsektor und bieten ähnliche Dienstleistungen und Produkte an.
Westpac bietet mehrere wichtige Produkte und Marken an, darunter Westpac Choice, ein beliebtes Girokonto, das für seine Benutzerfreundlichkeit und umfangreichen Funktionen bekannt ist. Ein weiteres bedeutendes Produkt ist Westpac Home Loans, das eine Vielzahl von Hypothekenlösungen für verschiedene Bedürfnisse und Budgets bietet. Diese Hypothekenprodukte haben einen großen Anteil am Umsatz der Bank. Die Vermögensverwaltungssparte der Bank wird unter der Marke BT Financial Group betrieben, die umfassende Dienstleistungen in den Bereichen Anlageberatung, Portfoliomanagement und Nachlassplanung bietet.
In den letzten Jahren hat Westpac mehrere strategische Übernahmen und Fusionen durchgeführt, um ihre Marktposition zu stärken. Ein bemerkenswerter M&A-Deal war die Übernahme der BT Financial Group im Jahr 2002, die die Vermögensverwaltungsfähigkeiten der Bank erheblich erweiterte. Weitere bedeutende Akquisitionen umfassen die Übernahme von St.George Bank im Jahr 2008, was Westpac zur größten Bank in Australien nach Marktkapitalisierung machte.
Zu den wichtigsten Meilensteinen in der Geschichte von Westpac gehören:
- 1817: Gründung als Bank of New South Wales
- 1982: Fusion mit der Commercial Bank of Australia und Umbenennung in Westpac Banking Corporation
- 2002: Übernahme der BT Financial Group zur Stärkung der Vermögensverwaltung
- 2008: Akquisition der St.George Bank, was Westpac zur größten Bank in Australien nach Marktkapitalisierung machte
- 2023: Der Jahresumsatz von Westpac betrug im Jahr 2023 etwa 50,46 Milliarden AUD, was eine Steigerung gegenüber den 48,09 Milliarden AUD im Jahr 2022 darstellt. Diese Umsatzzuwächse sind ein Indikator für das kontinuierliche Wachstum und die Expansion der Bank in verschiedenen Märkten.
Die Aktie von Westpac hat eine bemerkenswerte Entwicklung an der Börse gezeigt. Seit dem Börsengang im Jahr 1982 hat die Aktie sowohl in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit als auch in Wachstumsphasen Stabilität gezeigt. Die Schätzungen und Prognosen von INVESTNOW deuten darauf hin, dass die Westpac-Aktie weiterhin ein solides Langfristpotenzial hat, insbesondere aufgrund der starken Fundamentaldaten und der robusten Marktposition der Bank.
Allerdings war Westpac nicht frei von Kontroversen. In den letzten Jahren sah sich die Bank mehreren rechtlichen Herausforderungen und regulatorischen Untersuchungen gegenüber, insbesondere im Zusammenhang mit Geldwäschevorwürfen und Verstößen gegen die Finanzregeln. Diese Vorfälle führten zu erheblichen Bußgeldern und einem Imageverlust, aber die Bank hat Maßnahmen ergriffen, um ihre Compliance-Programme zu verbessern und das Vertrauen der Kunden wiederherzustellen.
Weitere Top-Aktien
Unternehmen (Aktie) | ISIN | WKN | Unsere Einschätzung | Score | Aktueller Kurs Kursprognose |
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Nvidia | US67066G1040 | sehr attraktiv | 99 |
USD 147,63
USD 191,47 |
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Fair Isaac Corporation | US3032501047 | sehr attraktiv | 98 |
USD 2.332,29
USD 2.990,23 |
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Arista Networks | US0404131064 | sehr attraktiv | 96 |
USD 400,45
USD 502,03 |
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Edwards Lifesciences | US28176E1082 | sehr attraktiv | 94 |
USD 66,23
USD 81,19 |
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First Solar | US3364331070 | sehr attraktiv | 94 |
USD 193,93
USD 237,83 |
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Alphabet | US02079K3059 | sehr attraktiv | 92 |
USD 178,35
USD 214,75 |
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Mastercard | US57636Q1040 | sehr attraktiv | 91 |
USD 524,76
USD 624,18 |
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Intuitive Surgical | US46120E6023 | sehr attraktiv | 91 |
USD 536,45
USD 638,21 |
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Meta | US30303M1027 | sehr attraktiv | 91 |
USD 589,34
USD 704,65 |
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Trimble | US8962391004 | sehr attraktiv | 91 |
USD 72,65
USD 87,03 |
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Visa | US92826C8394 | sehr attraktiv | 90 |
USD 307,87
USD 361,50 |
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Netflix | US64110L1061 | sehr attraktiv | 90 |
USD 795,04
USD 935,85 |
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Adobe | US00724F1012 | sehr attraktiv | 90 |
USD 494,68
USD 585,77 |
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Synopsys | US8716071076 | sehr attraktiv | 90 |
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Applied Materials | US0382221051 | sehr attraktiv | 89 |
USD 192,03
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Lam Research | US5128071082 | sehr attraktiv | 89 |
USD 78,20
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Fortinet | US34959E1091 | sehr attraktiv | 89 |
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USD 107,37 |
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Chipotle Mexican Grill | US1696561059 | sehr attraktiv | 89 |
USD 58,81
USD 68,33 |
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Microsoft | US5949181045 | sehr attraktiv | 88 |
USD 422,54
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Booking Holdings | US09857L1089 | sehr attraktiv | 88 |
USD 4.943,27
USD 5.718,20 |
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Airbnb | US0090661010 | attraktiv | 88 |
USD 134,61
USD 154,59 |
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KLA | US4824801009 | sehr attraktiv | 88 |
USD 687,41
USD 794,11 |
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ASML Holding | NL0010273215 | sehr attraktiv | 87 |
USD 669,47
USD 767,14 |
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West Pharmaceutical Services | US9553061055 | sehr attraktiv | 87 |
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Novo Nordisk | DK0060534915 | sehr attraktiv | 86 |
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