Anmelden Registrieren

Westpac Banking Prognose und Kursziel

Unsere Einschätzung:
unattraktiv Gesamtbewertung
+ 2,52 % Potential 12 Monate
78 Score
Der INVESTNOW Score ist eine Kennzahl mit welcher wir die Aktie auf einer Skala von 1 bis 100 bewerten. Der Wert gibt die relative Attraktivität gegenüber der am attraktivsten bewerteten Aktie aktuell am Markt an.

Die Westpac Banking Corporation, eine der ältesten und renommiertesten Banken Australiens, spielt eine zentrale Rolle im nationalen und internationalen Finanzsektor. Seit ihrer Gründung im Jahr 1817 hat sie sich als eine zuverlässige Institution etabliert, die ein umfassendes Spektrum an Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet, darunter traditionelles Banking, Vermögensverwaltung und Unternehmensfinanzierung. In dieser INVESTNOW Aktienprognose analysieren wir die jüngsten Finanzergebnisse, Marktentwicklungen und strategischen Initiativen von Westpac, um eine fundierte Einschätzung darüber zu geben, ob ein Investment in die Westpac-Aktie derzeit als vielversprechend angesehen und somit mit einer günstigen Prognose versehen werden kann.

Westpac Banking Corporation
ISIN: AU000000WBC1
WKN: 854242
Land: Australien
Verkauf Die Empfehlung ist das Ergebnis unserer Berechnung und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Details in der Analyse.
AUD 32,14 EUR 20,03 Kurs aktuell zum Zeitpunkt 08.11.2024
AUD 32,95 EUR 20,53 Kursziel 12 Monate + AUD 0,81
MOAT: Sehr stark
Style: Value
Sektor: Finanzen
Branche: Banken
Gründung: 1817

Aktie beobachten?

Du möchtest die Prognose dieser Aktie beobachten? Registriere dich bei INVESTNOW kostenlos, füge die Aktie zu deinem inkludierten Portfolio hinzu und du bekommst automatisch eine Benachrichtigung, wenn sich die Prognose der Aktie ändert.

Registrieren

Chart und Performance-Tracker unserer Westpac Banking Aktie Prognose

Sonntag, 10.11.2024
13.11.2023 27.12.2023 09.02.2024 22.03.2024 08.05.2024 20.06.2024 01.08.2024 06.09.2024 14.10.2024 36.17 33.61 31.05 28.49 25.92 23.36 20.80 18.24
INVESTNOW Einschätzung am 08.11.2024
Verkauf Die Empfehlung ist das Ergebnis unserer Berechnung und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Details in der Analyse.
INVESTNOW Performance-Tracker
Keine Berechnung 34.45 % (235 Tage)
Halten 11.64 % (60 Tage)
Verkauf 2.61 % (67 Tage)
Unser Performance-Tracker zeigt, wie sich der Aktienkurs während unserer Prognosen im letzten Jahr entwickelt hat. Die Farben spiegeln unsere Einschätzungen zu den jeweiligen Zeitpunkten wider: dunkelgrün = starker Kauf, grün = Kauf, gelb = Halten, hellbraun = Verkauf, rot = starker Verkauf. So schaffen wir Transparenz darüber, welche Empfehlungen wir in der Vergangenheit gegeben haben und wie sich die Aktie in diesem Zeitraum entwickelt hat.

Kennzahlen-Analyse der Westpac Banking Aktie

Kennzahl Wert
Gewinnwachstumsprognose Die Gewinnwachstumsprognose entspricht dem durchschnittlich erwarteten Gewinn je Aktie (EPS) der nächsten Jahre. Je höher das prognostizierte Gewinnwachstum, desto attraktiver ist die Aktie. Negative Werte deuten auf sinkende Gewinne oder gar Verluste hin und sind entsprechend unattraktiv. 0.81%
Profit-Marge Die Profit Marge gibt an, wie viel Nettogewinn vom erzielten Umsatz übrig bleibt. Je höher die Marge, desto attraktiver ist die Aktie. 19.57%
Payout-Ratio Die Payout-Ratio, auch Ausschüttungsquote genannt, gibt an, wie viel vom erzielten Gewinn in Form von Dividenden an die Aktionäre ausgeschüttet wird. Je weniger ausgeschüttet wird, desto mehr Mittel hat das Unternehmen zur Verfügung, in das eigene Wachstum und Geschäftsmodell zu investieren. Daher ist eine niedrige Payout-Ratio attraktiv, eine hohe Ratio hingegen unattraktiv. 64.34%
Kapitalrendite Bei der Kapitalrendite (Return-on-Assets) wird der Gewinn eines Unternehmens ins Verhältnis zum Gesamtvermögen gesetzt. Je höher die Kapitalrendite, desto effektiver nutzt ein Unternehmen seine Vermögenswerte zur Erzielung von Gewinnen. 0.81%
Gewinnwachstumsprognose unattraktiv
Profit-Marge attraktiv
Payout-Ratio unattraktiv
Kapitalrendite sehr unattraktiv

Westpac Banking Aktie Kursziel 2025

Unter Berücksichtigung der aktuellen Wachstumsperspektiven und Qualitätskennzahlen ergibt sich für die Westpac Banking Corporation Aktie ein Kursziel von 32,95 AUD. Gemessen am aktuellen Aktienkurs von 32,14 AUD ergibt das eine erwartete Kursbewegung von 2,52% für die nächsten 12 Monate. Es muss jedoch erwähnt werden, dass Kursprognosen von Aktien generell sehr schwierig sind und sich unser Westpac Banking Corporation Kursziel auf Basis unserer Berechnungen und Analysen ergibt. Eine Garantie für diese Prognose ist nicht möglich. Es handelt sich um keine Anlageberatung.

Obwohl wir in Bezug auf Analystenprognosen skeptisch sind, wollen wir euch deren Einschätzung und Kursziele über die Westpac Banking Corporation Aktie nicht vorenthalten.

Die Analystenprognosen für die Aktie von Westpac Banking Corporation zeigen ein negatives Bild. Stand 08.11.2024 notiert der Titel bei 32,14 und zieht die Blicke von 12 Analysten auf sich. Dabei wurde ein durchschnittliches Kursziel von 27,51 AUD errechnet, was auf einen möglichen Kursrückgang von -14,41% hindeutet. Doch die Analystenmeinungen zu Westpac Banking Corporation gehen auseinander: Die Schätzung für das niedrigste Kursziel beträgt 20 AUD, während das höchste Kursziel bei 33 AUD liegt. Die Spanne der Schätzer beträgt demnach 65,00%.

Kursziel und Prognosen
In Relation zu Analysten Prognosen (12 Prognosen)
|Tiefst 20,00 AUD
32,14 AUD|
|27,51 AUD
32,95 AUD|
|Höchst 33,00 AUD
Legende:
Aktuell
Durchschnitt
INVESTNOW Kursziel

Westpac Banking Corporation Aktie Prognose 2030

Auch wenn das Jahr 2030 noch weit entfernt ist, wagen wir eine Kursprognose für 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 und 2030. Unsere Westpac Banking Corporation Prognose 2030 liegt aktuell bei 37,32 und ist ebenfalls unattraktiv, wenngleich auch mit größerer Unsicherheit behaftet.

Westpac Banking Corporation Prognose Kursziel Prognose
2026 33,78 AUD 5,10%
2027 34,63 AUD 7,75%
2028 35,50 AUD 10,47%
2029 36,40 AUD 13,25%
2030 37,32 AUD 16,10%

Moat-Analyse von Westpac Banking

Fazit: sehr starker Moat

Westpac Banking genießt unser Meinung nach einen sehr starken Moat, insbesondere dank ihrer starken Markenidentität, die das Vertrauen der Kunden seit Jahren festigt. Ihr weit verzweigtes Netzwerk von Filialen und digitalen Diensten schafft wertvolle Verbindungen und erhöht die Kundenbindung erheblich. Die strengen regulatorischen Hürden im Bankensektor schützen Westpac effektiv vor neuen Konkurrenten und stärken ihre Marktposition. Trotz begrenzter Vorteile durch Patente und Urheberrechte, profitiert Westpac von bedeutenden Kosteneffekten und exklusivem Zugang zu wichtigen Ressourcen.

Westpac Moat
Markenstärke Stark
Kostenvorteile Mittel
Netzwerkeffekte Stark
Regulatorische Barrieren Stark
Patente und Urheberrechte Schwach
Zugang zu Ressourcen oder Vertriebskanälen Mittel

Historische Performance der Westpac Banking Aktie

Im Jahr 2019 erzielte die Westpac Aktie eine bescheidene Rendite von 3,23 %. Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie führten 2020 schließlich zu einem erheblichen Rückgang von -18,68 %, da die globalen Märkte und die Wirtschaft massiv beeinträchtigt wurden. Mit der wirtschaftlichen Erholung und den Unterstützungsmaßnahmen stieg die Aktie 2021 um 15,71 % und setzte diesen positiven Trend 2022 mit einem Zuwachs von 15,27 % fort. Trotz der Herausforderungen durch steigende Zinsen und Inflation verzeichnete die Aktie 2023 ein moderates Wachstum von 4,82 %.

Historische Performance der letzten 5 Jahre
Performance
2019 3,23 %
2020 -18,68 %
2021 15,71 %
2022 15,27 %
2023 4,82 %
2024laufend 45,04 %
Gesamt 70,23 %
Durchschnitt pro Jahr 10,90 %
Bestes Jahr 45,04 %
Schlechtestes Jahr -18,68 %

Wachstum der Branche

Die Kreditkartenbranche umfasst den Service und die Infrastruktur für die Abwicklung von Kreditkartenzahlungen, die weltweit eine immer wichtigere Rolle im alltäglichen Zahlungsverkehr spielen. Westpac Banking ist ein Key Player in dieser Branche aufgrund ihrer umfassenden Palette an Kreditkartenprodukten, ihrer starken digitalen Zahlungsplattformen und ihres großen Kundenstamms. Die Größe des globalen Marktes für Kreditkartenzahlungen betrug 2023 572,34 Milliarden USD, wurde 2024 auf 622,76 Milliarden USD berechnet und soll bis 2033 etwa 1.331,50 Milliarden USD erreichen, mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 8,81 % bis 2033.

Kreditkartenzahlungen Marktwachstum
Prognostiziertes Wachstum der Branche: 8,81% pro Jahr bis 2033.

Ähnliche Unternehmen wie Westpac Banking

Unsere Einschätzungen im Überblick
Unternehmen (Aktie) ISIN Unsere Einschätzung Score Aktueller Kurs
Kursprognose
Barclays GB0031348658 attraktiv 86 GBp 251,50
GBp 282,80
Zur Analyse
Mitsubishi UFJ Financial Group JP3902900004 attraktiv 84 JPY 1.768,50
JPY 1.943,68
Zur Analyse
JPMorgan Chase US46625H1005 neutral 82 USD 236,98
USD 254,07
Zur Analyse
Bank of America US0605051046 neutral 82 USD 45,13
USD 48,55
Zur Analyse
Wells Fargo US9497461015 attraktiv 82 USD 70,04
USD 75,69
Zur Analyse
Royal Bank of Canada CA7800871021 unattraktiv 79 CAD 172,04
CAD 177,44
Zur Analyse
Banco Santander ES0113900J37 neutral 79 EUR 4,43
EUR 4,57
Zur Analyse
Bank of Montreal CA0636711016 unattraktiv 79 CAD 129,30
CAD 133,80
Zur Analyse
UBS CH0244767585 unattraktiv 78 CHF 28,21
CHF 29,00
Zur Analyse
Scotiabank CA0641491075 unattraktiv 78 CAD 75,05
CAD 76,85
Zur Analyse
Westpac Banking AU000000WBC1 unattraktiv 78 AUD 32,14
AUD 32,95
Zur Analyse
Commonwealth Bank of Australia AU000000CBA7 unattraktiv 77 AUD 149,32
AUD 151,71
Zur Analyse
Toronto-Dominion Bank CA8911605092 unattraktiv 77 CAD 78,91
CAD 80,11
Zur Analyse
Citigroup US1729674242 unattraktiv 77 USD 68,63
USD 69,69
Zur Analyse

Westpac Banking Corporation im Unternehmensporträt

Westpac Banking Corporation wurde am 12. Februar 1817 in Sydney gegründet. Ursprünglich trug sie den Namen "Bank of New South Wales" und wurde von einer Gruppe von Geschäftsleuten ins Leben gerufen, die die wirtschaftliche Entwicklung der damals jungen Kolonie unterstützen wollten. Der Hauptsitz der Bank befindet sich heute in Sydney, Australien. Im Jahr 1982 fusionierte die Bank of New South Wales mit der Commercial Bank of Australia und nahm den Namen Westpac Banking Corporation an. Der Börsengang erfolgte ebenfalls 1982, wodurch Westpac ihre Position als eine der führenden Banken in Australien festigte.

Die Aktionärsstruktur von Westpac ist diversifiziert, wobei institutionelle Investoren, Pensionsfonds und private Anleger zu den Hauptanteilseignern zählen. Institutionelle Investoren halten einen bedeutenden Anteil, was das Vertrauen großer Finanzakteure in die Stabilität und das Wachstumspotenzial der Bank unterstreicht.

Westpac ist führend in mehreren Kernkompetenzen, insbesondere im Privatkundenbanking, Firmenkundenbanking und der Vermögensverwaltung. Im Bereich des Privatkundenbankings bietet die Bank eine breite Palette von Dienstleistungen an, darunter Giro- und Sparkonten, Hypotheken, persönliche Kredite und Kreditkarten. Westpac ist bekannt für ihre benutzerfreundlichen digitalen Bankdienstleistungen, die den Kunden eine nahtlose und bequeme Nutzung ermöglichen. Im Firmenkundenbanking unterstützt die Bank Unternehmen mit maßgeschneiderten Finanzlösungen, einschließlich Betriebsmittelfinanzierung, Cash-Management und internationalen Handelsfinanzierungen. Die Vermögensverwaltungs- und Investmentbanking-Division von Westpac bietet spezialisierte Dienstleistungen für wohlhabende Privatpersonen, Unternehmen und institutionelle Anleger an, einschließlich Anlageberatung, Portfoliomanagement und M&A-Beratung.

Zu den wichtigsten Wettbewerbern von Westpac gehören die Commonwealth Bank of Australia (CommBank), die Australia and New Zealand Banking Group (ANZ Bank) und die National Australia Bank (NAB). Diese Banken sind ebenfalls große Akteure im australischen Finanzsektor und bieten ähnliche Dienstleistungen und Produkte an.

Westpac bietet mehrere wichtige Produkte und Marken an, darunter Westpac Choice, ein beliebtes Girokonto, das für seine Benutzerfreundlichkeit und umfangreichen Funktionen bekannt ist. Ein weiteres bedeutendes Produkt ist Westpac Home Loans, das eine Vielzahl von Hypothekenlösungen für verschiedene Bedürfnisse und Budgets bietet. Diese Hypothekenprodukte haben einen großen Anteil am Umsatz der Bank. Die Vermögensverwaltungssparte der Bank wird unter der Marke BT Financial Group betrieben, die umfassende Dienstleistungen in den Bereichen Anlageberatung, Portfoliomanagement und Nachlassplanung bietet.

In den letzten Jahren hat Westpac mehrere strategische Übernahmen und Fusionen durchgeführt, um ihre Marktposition zu stärken. Ein bemerkenswerter M&A-Deal war die Übernahme der BT Financial Group im Jahr 2002, die die Vermögensverwaltungsfähigkeiten der Bank erheblich erweiterte. Weitere bedeutende Akquisitionen umfassen die Übernahme von St.George Bank im Jahr 2008, was Westpac zur größten Bank in Australien nach Marktkapitalisierung machte.

Zu den wichtigsten Meilensteinen in der Geschichte von Westpac gehören:

  • 1817: Gründung als Bank of New South Wales
  • 1982: Fusion mit der Commercial Bank of Australia und Umbenennung in Westpac Banking Corporation
  • 2002: Übernahme der BT Financial Group zur Stärkung der Vermögensverwaltung
  • 2008: Akquisition der St.George Bank, was Westpac zur größten Bank in Australien nach Marktkapitalisierung machte
  • 2023: Der Jahresumsatz von Westpac betrug im Jahr 2023 etwa 50,46 Milliarden AUD, was eine Steigerung gegenüber den 48,09 Milliarden AUD im Jahr 2022 darstellt. Diese Umsatzzuwächse sind ein Indikator für das kontinuierliche Wachstum und die Expansion der Bank in verschiedenen Märkten.

Die Aktie von Westpac hat eine bemerkenswerte Entwicklung an der Börse gezeigt. Seit dem Börsengang im Jahr 1982 hat die Aktie sowohl in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit als auch in Wachstumsphasen Stabilität gezeigt. Die Schätzungen und Prognosen von INVESTNOW deuten darauf hin, dass die Westpac-Aktie weiterhin ein solides Langfristpotenzial hat, insbesondere aufgrund der starken Fundamentaldaten und der robusten Marktposition der Bank.

Allerdings war Westpac nicht frei von Kontroversen. In den letzten Jahren sah sich die Bank mehreren rechtlichen Herausforderungen und regulatorischen Untersuchungen gegenüber, insbesondere im Zusammenhang mit Geldwäschevorwürfen und Verstößen gegen die Finanzregeln. Diese Vorfälle führten zu erheblichen Bußgeldern und einem Imageverlust, aber die Bank hat Maßnahmen ergriffen, um ihre Compliance-Programme zu verbessern und das Vertrauen der Kunden wiederherzustellen.

Unsere Empfehlungen

Weitere Top-Aktien

Unternehmen (Aktie) ISIN Unsere Einschätzung Score Aktueller Kurs
Kursprognose
Nvidia US67066G1040 sehr attraktiv 99 USD 147,63
USD 191,47
Zur Analyse
Fair Isaac Corporation US3032501047 sehr attraktiv 98 USD 2.332,29
USD 2.990,23
Zur Analyse
Arista Networks US0404131064 sehr attraktiv 96 USD 400,45
USD 502,03
Zur Analyse
Edwards Lifesciences US28176E1082 sehr attraktiv 94 USD 66,23
USD 81,19
Zur Analyse
First Solar US3364331070 sehr attraktiv 94 USD 193,93
USD 237,83
Zur Analyse
Alphabet US02079K3059 sehr attraktiv 92 USD 178,35
USD 214,75
Zur Analyse
Mastercard US57636Q1040 sehr attraktiv 91 USD 524,76
USD 624,18
Zur Analyse
Intuitive Surgical US46120E6023 sehr attraktiv 91 USD 536,45
USD 638,21
Zur Analyse
Meta US30303M1027 sehr attraktiv 91 USD 589,34
USD 704,65
Zur Analyse
Trimble US8962391004 sehr attraktiv 91 USD 72,65
USD 87,03
Zur Analyse
Visa US92826C8394 sehr attraktiv 90 USD 307,87
USD 361,50
Zur Analyse
Netflix US64110L1061 sehr attraktiv 90 USD 795,04
USD 935,85
Zur Analyse
Adobe US00724F1012 sehr attraktiv 90 USD 494,68
USD 585,77
Zur Analyse
Synopsys US8716071076 sehr attraktiv 90 USD 561,55
USD 659,20
Zur Analyse
Applied Materials US0382221051 sehr attraktiv 89 USD 192,03
USD 224,40
Zur Analyse
Lam Research US5128071082 sehr attraktiv 89 USD 78,20
USD 91,32
Zur Analyse
Fortinet US34959E1091 sehr attraktiv 89 USD 92,04
USD 107,37
Zur Analyse
Chipotle Mexican Grill US1696561059 sehr attraktiv 89 USD 58,81
USD 68,33
Zur Analyse
Microsoft US5949181045 sehr attraktiv 88 USD 422,54
USD 488,16
Zur Analyse
Booking Holdings US09857L1089 sehr attraktiv 88 USD 4.943,27
USD 5.718,20
Zur Analyse
Airbnb US0090661010 attraktiv 88 USD 134,61
USD 154,59
Zur Analyse
KLA US4824801009 sehr attraktiv 88 USD 687,41
USD 794,11
Zur Analyse
ASML Holding NL0010273215 sehr attraktiv 87 USD 669,47
USD 767,14
Zur Analyse
West Pharmaceutical Services US9553061055 sehr attraktiv 87 USD 324,10
USD 367,71
Zur Analyse
Novo Nordisk DK0060534915 sehr attraktiv 86 DKK 745,70
DKK 840,64
Zur Analyse

Häufig gestellte Fragen

Wie wird die InvestNow Kursprognose für Westpac Banking Corporation berechnet?
Unsere Aktienprognose von Westpac Banking Corporation wird von verschiedenen Faktoren beeinflusst, darunter der finanziellen Gesundheit und Profitabilität des Unternehmens, der Marktstellung samt Wettbewerbsvorteilen und dem generellen Branchenwachstum. Die Punktevergabe liegt zwischen -2 und +2. Unter Berücksichtigung dieser Faktoren ergibt sich für Westpac Banking Corporation aktuell ein Gesamtscore von -1, was zu einer Bewertung von unattraktiv führt.
Wo liegt aktuell das Westpac Banking Corporation Kursziel der Analysten?
Per 08.11.2024 liegt das Westpac Banking Corporation Kursziel der Analysten bei 27,51 AUD. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 32,14 AUD liegt die Analystenerwartung bei -14,41%.
Wo liegt aktuell das Westpac Banking Corporation Kursziel von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Westpac Banking Corporation Kursziel bei 32,95 AUD. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 32,14 AUD prognostizieren wir also eine Entwicklung von 2,52%.
Wo liegt aktuell die Westpac Banking Corporation Prognose 2026 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Westpac Banking Corporation Kursziel für 2026 bei 33,78. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 32,14 AUD prognostizieren wir also eine Entwicklung von 5,10 % bis 2026.
Wo liegt aktuell die Westpac Banking Corporation Prognose 2027 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Westpac Banking Corporation Kursziel für 2027 bei 34,63. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 32,14 AUD prognostizieren wir also eine Entwicklung von 7,75 % bis 2027.
Wo liegt aktuell die Westpac Banking Corporation Prognose 2028 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Westpac Banking Corporation Kursziel für 2028 bei 35,50. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 32,14 AUD prognostizieren wir also eine Entwicklung von 10,47 % bis 2028.
Wo liegt aktuell die Westpac Banking Corporation Prognose 2029 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Westpac Banking Corporation Kursziel für 2029 bei 36,40. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 32,14 AUD prognostizieren wir also eine Entwicklung von 13,25 % bis 2029.
Wo liegt aktuell die Westpac Banking Corporation Prognose 2030 von InvestNow?
Per 08.11.2024 liegt unser Westpac Banking Corporation Kursziel für 2030 bei 37,32. Im Vergleich zum aktuellen Kurs von 32,14 AUD prognostizieren wir also eine Entwicklung von 16,10 % bis 2030.